Luck-lady.ru

Настольная книга финансиста
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Диверсификация рынков сбыта это

Что такое диверсификация

Любой бизнес, даже самый успешный, не может функционировать в неизменном виде сколь угодно долго. Однако существует важный прием, увеличивающий устойчивость бизнес модели и значительно уменьшающий риск критических убытков под влиянием изменившихся обстоятельств. Речь идет о диверсификации.

Внешняя среда изменчива, и любая модель неизменно подвергается проверке на прочность, заставляя нас постоянно быть в курсе новых тенденций и корректировать бизнес в соответствии с трендами экономики и изменениями делового климата.

Что такое диверсификация и для чего это необходимо

Если говорить обобщенно, то это понятие, противоположное специализации. А именно – расширение ассортимента продукции и услуг, а также освоение новых рынков сбыта.

Теперь каждый должен задаться элементарным вопросом: зачем это нужно?

Ответ будет столь же тривиальным: ради диверсификации. Если вам не приходилось слышать этого слова, то его можно объяснить так: не складывайте все яйца в одну корзину.

Диверсификация бизнеса

В первую очередь рассмотрим диверсификацию производства в бизнесе. Речь не идет о расширении модельного ряда, поскольку большинство факторов риска будет с одинаковой степенью действовать на разные модели продукции одного типа.

Ассортимент должен настолько отличаться, насколько это позволяет производственная база с учетом разумного уровня вложений, необходимых для освоения выпуска нового продукта.

Пример диверсификации производства – чешский концерн «Ческа Збройовка», который, помимо профильного выпуска оружия, освоил на своем оборудовании и с использованием собственных инженерных технологий выпуск деталей для автомобильной и авиационной промышленности. Это пример горизонтальной диверсификации.

Стратегия диверсификации полезна не только для крупного бизнеса. К примеру, вы можете выбрать разные инструменты куда вложить деньги, чтобы заработать и снизить риски при инвестировании.

Но помните, что любые инвестиции семейного бюджета должны базироваться на организованном плане с учетом финансовых целей. Диверсификация — лишь один из способов минимизации рисков.

Аналогичному расширению может быть подвержен ассортимент услуг. К примеру, риэлторская контора одновременно начинает оказывать услуги в сфере страхования, не связанного с недвижимостью, поскольку это позволяет ее материально-техническая и кадровая база.

Еще один важный аспект – диверсификация рынков сбыта. Это может потребовать приведения производства и услуг в соответствие с новыми стандартами либо разработки соответствующей правовой базы, получения новых сертификатов и лицензий.

Диверсификация инвестиционного портфеля

Большинство инвесторов знакомы с двумя основными классами ценных бумаг – акциями и облигациями.

Однако, помимо этих двух типов, каждый из нас может делать вложения и в более широкий спектр классов имущества, например, в недвижимость, сырье, золото и даже в определенные альтернативные стратегии, такие как валюты и т. д.

В результате каждый инвестор может ориентировать свой инвестиционный портфель на безопасные (облигации) и рискованные финансовые инструменты (акции, сырье, золото).

В разговоре о диверсификации с начинающими инвесторами можно ответить, что большинство понимает этот вопрос ошибочно. Например, распространено мнение, что если средства вкладываются в разные акции компаний одной страны, то это уже диверсификация. Или что если инвестировать в облигации двух соседних стран, то это тоже будет диверсификацией. Тем не менее чаще всего это не так.

Ну и самый неверный пример – это вложение в инвестиционные фонды двух управляющих компаний или банков, пропагандирующих одно и то же направление инвестиций. Да, такое разделение можно назвать диверсификацией между управляющими, однако это не обсуждаемый нами процесс в его истинном понимании.

Процесс диверсификации – это метод управления рисками, при котором в портфель входит множество различных классов имущества, отличающихся отрицательной или близкой к нулю корреляцией. Лучше всего, если выбранный класс активов в долгосрочной перспективе должен будет достичь положительной доходности, однако при этом в течение короткого периода генерируемый ими финансовый поток не должен коррелировать.

Именно по этой причине предлагается включать в инвестиционный портфель не только стандартные классы имущества – акции и облигации,– но и менее распространенные его разновидности, такие как недвижимость, сырье и драгоценные металлы. Таким образом, основной элемент диверсификации – это незначительная корреляция финансовых инструментов.

Диверсификация рисков

Тем не менее, говоря о диверсифицированном инвестиционном портфеле, нельзя ожидать, чтобы его результаты были слишком впечатляющими.

Основная цель диверсификации инвестиционного портфеля – это уменьшение общего риска не в ущерб прибыльности. В то же время прибыльность инвестиций является лишь второстепенной задачей.

Смысл диверсификации рисков в том, чтобы опасность, угрожающая одной части бизнеса или одному из активов, не затронула другие части. Чем меньше пересекаются наши сегменты в различных зонах риска, тем больше безопасность.

Рассмотрим вариант с ценными бумагами. Можно утверждать, что, вкладывая в акции, мы вносим вклад в рост экономики, однако если экономика переходит в рецессию, цены большинства акций претерпевают корректировку. В такие моменты могут выручить облигации, на которые начисляются постоянные проценты.

Но что делать, если внезапно начинает расти инфляция, происходит девальвация валют, резко подскакивает цена на нефть или в определенной части света происходит военный конфликт? В таких случаях обладание одними лишь акциями и облигациями – не лучшая альтернатива.

Скажем, при росте инфляции реальная прибыльность облигаций чаще всего отрицательная, акции не дают оптимальной страховки от резкого повышения цен, однако если мы выделим определенную часть инвестиционного портфеля на недвижимое имущество, сырье или золото, то можно ожидать более благоприятных результатов.

В качестве другого примера можно взять повышение цен на топливо. Очень часто это отрицательно сказывается на доходности компаний, поскольку увеличиваются транспортные и другие расходы, в результате чего цены на акции этих предприятий также падают. Но если в инвестиционном портфеле присутствуют энергоносители, то их подорожание порождает противовес отрицательному изменению цен на акции транспортных компаний.

Наконец, в тех ситуациях, когда появляются мысли о крахе финансовой системы, обесценивании валюты или подобных катаклизмах на рынках, большинство инвесторов направляет средства в золото с целью диверсификации.

Если у вас уже есть успешный бизнес, то возможно пора переходить в онлайн. Например, можно открыть интернет магазин с нуля — аудитория в интернете и в оффлайне разная. Некоторые называют это расширением рынка сбыта, а некоторые диверсификацией, в любом случае стоит попробовать.

Для оценки эффективности бизнеса и работы персонала рекомендуем использовать KPI, про эти показатели можно прочитать в этой статье.

Если вы интересуетесь финансовой аналитикой, то из статьи по адресу http://predp.com/fin/terms/chto-takoe-ebitda.html вы узнаете что такое EBITDA и для чего используется этот показатель.

Вывод

Диверсификация бизнеса позволяет относительно безболезненно перенести временные затруднения – перебои со сбытом, кратковременный спад спроса или цен на продукцию – а в случае долгосрочного кризиса альтернативные ответвления деятельности предприятия могут выйти на первый план и стать основой для перепрофилирования фирмы по новой стратегии.

Хорошо диверсифицированный инвестиционный портфель никак не поможет избежать краткосрочных убытков, однако ясно одно: располагая портфелем широкого диапазона, т. е. с разбивкой по различным классам активов, можно ожидать приблизительно такой же или несколько большей прибыльности, одновременно уменьшив общий уровень риска. В этом должна заключаться исходная точка каждого начинающего инвестора.

Диверсификация – как правильно уменьшить риски

Периоды нестабильности заставляют компании быть гибкими и мобильными, использовать все возможности своего рынка и двигаться в смежные сегменты. Развитие бизнеса требует новых стратегий, подходов и поиска новых ниш.

Диверсификация – в чем суть явления

Диверсификация – это процесс по распределению различных ресурсов компании (производственных, финансовых и др.) для расширения ассортимента, выхода на другие рынки сбыта, создания новых направлений бизнеса. Это проникновение компаний в те сегменты рынка, которые часто вообще не связаны с их основной деятельностью. Главная задача этого явления заключается в подстраховке компании при возникновении неблагоприятных тенденций в отрасли и снижении возможных рисков. Риски распределяются равномерно по всем сегментам. Если у предприятия есть несколько направлений деятельности, то при кризисных ситуациях и снижении прибыли в одном сегменте рынка, альтернативное подразделение не даст бизнесу пойти ко дну.

Основные причины диверсификации – уменьшение спроса на продукцию, снижение прибыли, ограничения для развития в своей рыночной нише. Предприятия стремятся снизить или распределить риски, уйти с рынков, которые стагнируют, и получить выгоды от деятельности в новых областях.

Все ли предприятия могут провести диверсификацию бизнеса? Если ваша фирма создана недавно, то имеет смысл развиваться сначала в одном направлении, максимально использовать все ресурсы для усиления позиций на одном рынке. Введение диверсификации на этом этапе развития предприятия может принести больше негативных моментов, чем преимуществ. Распыление ресурсов молодой компании будет выглядеть прямо по сценарию поговорки «За двумя зайцами погонишься – ни одного не поймаешь». А вот выбор этой стратегии для стабильного предприятия, полностью завоевавшего свой сегмент рынка, даст толчок для нового витка развития.

Читать еще:  Конъюнктура товарного рынка

Зачем она нужна?

Главная цель диверсификации – снижение потерь в одной сфере деятельности (сегменте рынка) за счет развития другого более эффективного направления.

Если компания представлена на нескольких рынках – это возможность снизить кризисные процессы, перераспределить ресурсы и продолжить динамику роста.

Когда компания принимает решение о диверсификации? В основном, когда она больше не может развиваться на своем рынке в рамках своей отрасли. Основные условия, которые приводят руководство к поиску других источников роста:

  • рынки находятся в стадии насыщения или уменьшения спроса на продукцию, кризис в отрасли;
  • невозможность расширения бизнеса в рамках отрасли из-за антимонопольного регулирования;
  • избыток денежных ресурсов, которые могут быть вложены в другие сферы бизнеса;
  • новый бизнес, из-за низкой конкуренции, высокотехнологичного оборудования и по другим причинам, может дать эффект синергии (1+1=3);
  • существование в другой отрасли налоговых привилегий или более легкого выхода на мировые рынки.

Какая бывает диверсификация

Понятие диверсификация имеет достаточно широкое применение и может иметь разный смысл. Рассмотрим два основных вида этого процесса.

Диверсификация производства

Эта разновидность процесса означает расширение производства за счет создания новых предприятий/подразделений/цехов, которые находятся в смежной или абсолютно другой отрасли. Происходит расширение ассортимента и всех категорий товаров, изменение рынков сбыта и переориентация на новых потребителей. Желательно, чтобы новый ассортимент как можно больше отличался от предыдущего. Расширение производства часто требует внедрения новых технологий, покупки оборудования и переобучения сотрудников – это достаточно затратный процесс. Например, когда на заводе, выпускающем авиационные двигатели, начинают выпускать лодочные моторы, газонокосилки и эндопротезы.

Диверсификация поставщиков с целью избежать недопоставки товара и диверсификация товара – более узкие направления этой стратегии.

Диверсификация рисков

Такой вид диверсификации направлен на обдуманное распределение инвестиций с привлечением разных несвязанных финансовых инструментов, таких как валюта, золото, облигации, акции, недвижимость, криптовалюта и др. По-другому, это называют диверсификацией портфеля, активов, средств. Главная цель – создать оптимальный инвестиционный портфель, в котором риски и доходы будут в наилучшем соотношении. Это значит максимально снизить риски, но при этом не терять доход. В портфеле должны быть акции разных компаний из разных отраслей/стран, облигации и другие виды активов.

Основные стратегии

Рассмотрим несколько стратегий расширения, которые используют компании:

  1. Вертикальная. Создается абсолютный контроль за полным циклом производства, начиная от сырья/запчастей и до готового продукта. Компания по вертикали подчиняет себе все процессы – если раньше она выпускала только процессоры для ПК, то начинает выпуск компьютеров. А компания по продаже леса становится производителем мебели.
  2. Горизонтальная. Предприятие вкладывает ресурсы в новые технологии, продукты на этом же рынке. В основе стратегии использование инноваций для получения конкурентных преимуществ в своей или смежной отрасли.
  3. Концентрическая. Инвестирование в новую продукцию и выход на новые рынки на существующей технологической базе. Стратегия служит для привлечения новых покупателей.
  4. Конгломератная. Приобретение компаний и производств из несвязанных с основным бизнесом отраслей. Главным критерием для выбора нового бизнеса становится размер потенциальной прибыли.
  5. Международная (1 страна) / мультинациональная (несколько стран) / глобальная (более 50 стран). Компания расширяет свой бизнес на рынки других стран. Например, всем известные Samsung, Siemens, Nestle.

Также можно отметить такие стратегические решения как исключение подразделений или выделение их в независимые компании, ликвидацию убыточных предприятий, и реструктуризацию/сокращение корпораций с целью оздоровления.

Основные факторы, на которые опираются при выборе стратегии, – насколько привлекательна новая отрасль, какие издержки будут у предприятия при входе в рынок и возможен ли эффект синергии.

Плюсы и минусы процесса

Прежде чем принять решение о диверсификации нужно оценить все позитивные и негативные стороны этой стратегии, рассмотреть плюсы и минусы применительно к собственному бизнесу. Основные преимущества, которые получает компания:

  • повышается устойчивость бизнеса – он больше не зависит от жизненного цикла определенных продуктов;
  • улучшается управление денежными потоками за счет перераспределения финансов между разными направлениями деятельности;
  • преимущества перед конкурентами в связи с расширенным ассортиментом товаров/услуг, предложением более полного цикла обслуживания;
  • более полноценное использование ресурсов, которое позволяет сгладить проявления сезонности, уменьшить издержки, увеличивать производство продукции с повышенным спросом и снижать выпуск непопулярных товаров;
  • повышение уровня компетентности персонала, его управленческих навыков.

К основным негативным проявлениям стратегии относят:

  • распыление ресурсов на несколько направлений;
  • проблемы управления разными сферами и подразделениями бизнеса;
  • риск вложения инвестиций в убыточную отрасль, что отразится на общей прибыли компании;
  • проблемы с персоналом, который должен осваивать новую сферу деятельности, повышать профессионализм в сфере управления, поиск новых сотрудников.
  • рост бюрократического аппарата – каждое подразделение содержит свою администрацию.

Диверсификация в бизнесе

Вы собственник стабильного бизнеса и решили использовать диверсификацию в качестве одной из стратегий развития предприятия. Чтобы решение было взвешенным, нужно провести анализ деятельности компании, определить ее сильные стороны и наличие свободных ресурсов. Проверить, есть ли еще возможность роста на своем рынке. Если необходимость диверсификации все-таки обоснована – определяется вид стратегии и разрабатывается план действий. Особое внимание уделяется выбору и анализу новых рынков. Изучается их динамика, уровень конкуренции, предпочтения покупателей, выявляются возможные риски. Делается прогноз периода и объемов ожидаемой прибыли. В итоге, выбираются наиболее привлекательные направления для развития компании.

На практике используются такие методы данной стратегии:

  • расширение наименований и ассортимента товаров и услуг;
  • повышение уровня продукции, ее усовершенствование;
  • выход на новые сегменты рынка;
  • географическое расширение деятельности;
  • создание нового направления на действующем предприятии;
  • открытие филиалов, подразделений, создание новой компании;
  • приобретение действующих компаний (компаний-конкурентов или предприятий из другой сферы деятельности);
  • покупка предприятий-банкротов;
  • создание альянсов, объединений и слияний с другими компаниями.

Есть классификация, по которой предприятие считается диверсифицированным, если доля однотипных продуктов в его общем объеме продаж не превышает 75 %.

Успешные кейсы

  1. Яркий пример применения вертикальной диверсификации – компания «Нефтехимпром». Предприятие прошло путь от поставщика нефтепродуктов до производителя шин, который реализует продукцию через сеть своих магазинов.
  2. Компания Уолта Диснея широко использует конгломератную стратегию. Направления ее деятельности: киноиндустрия, экскурсии в Диснейленд, радио и ТВ, звукозапись, театральная деятельность, развитие курортов, издательства, ритейл.
  3. Sony имеет в своем арсенале страховой бизнес, киноиндустрию, выпускает игровые приставки, цифровые камеры, телевизоры, занимается финансированием.

Итак, что мы имеем. Диверсификация – эффективное решение для преодоления компанией временных трудностей (падение спроса и цен на продукцию, перебои в поставках или проблемы со сбытом и т. д.). Если же неблагоприятные факторы становятся долгосрочными, возможно перепрофилирование предприятия. При этом, вспомогательные направления деятельности могут выйти на первый план и сохранить уровень дохода неизменным.

В условиях стабильного рынка и достаточных ресурсов расширение производства со временем принесет и увеличение дохода компании.

Диверсификация: что это такое и для чего она нужна

Данная стратегия развития успешно существует не одно десятилетие. Применяющие её компании лучше приспосабливаются к изменениям рынка, инвесторы сводят к минимуму риски, а государства демонстрируют устойчивый рост темпов развития экономики.

Что такое диверсификация

Ещё до того, как экономика официально стала наукой, а изучать её начали не только в вузах, но и во многих школах, существовала народная мудрость. Удачнее всего что такое диверсификация выражает совет «не складывать все яйца в одну корзину».

Если понимать эту мысль буквально, то фермер, помещающий эти самые яйца в одну ёмкость рискует тем, что она опрокинется и всё, что ему удалось собрать за день, разобьётся. Если корзин будет несколько и стоять они будут в разных местах, риски существенно уменьшаются.

Однако здесь важно соблюдать баланс: если таких мест хранения будет слишком много (одна емкость в сарае, другая в гараже и т.п.), то приготовить из оставшихся на кухне яиц омлет на всю семью будет затруднительно. В этом случае повышаются затраты: в нашем примере это время на то, чтобы дойти до нужной ёмкости, но в обычной жизни — деньги.

С экономической точки зрения диверсификация представляет собой использование различных источников для вложения денежных средств с целью сократить убытки и минимизировать риски.

Для чего нужна диверсификация

Использование метода решает следующие задачи:

  • позволяет сократить риски, связанные, например, с падением спроса на товар или услугу;
  • снижает вероятность банкротства компании, что важно в условиях экономически нестабильной среды;
  • повышает рентабельность производства, открывая новые возможности использования производственных мощностей.

Компании, успешно применяющие инструмент, отличает способность дольше «оставаться на плаву» в любой экономической ситуации. Это достоинство сложно переоценить.

Преимущества и недостатки

У диверсификационной стратегии немало достоинств:

  • минимальные риски полной потери капитала. Если одна «корзина» станет убыточной, убытки покроют доходы с нескольких других;
  • может применяться при любом состоянии компании. Часто используется как вариант вывода производства из затяжного отраслевого кризиса;
  • уменьшает финансовую зависимость от внешних источников, в частности кредитования и т. п.;
  • рост конкурентоспособности компании по принципу «не сработал один товар — сработает второй».

Есть ли у такой сильной стратегии экономического развития недостатки? Да, как и у любой другой.

К их числу можно отнести:

  • риски, связанные с изменением ситуации на рынке. Например, компания принимает решение расширить свою линейку эконом-товаров вариантом премиум, но из-за нового витка кризиса покупательная способность потенциальных потребителей падает и производство оказывается убыточным;
  • необходимость большого количества ресурсов. Речь идёт не только о финансах, понадобятся новые производственные мощности, расширение штата персонала и, конечно, дополнительное время и усилия уже имеющихся сотрудников.

Типы и виды диверсификации

У такого комплексного экономического явления, как диверсификация, существует немало разновидностей. Каждый вид, в свою очередь, имеет несколько подвидов, что делает классификацию довольно запутанной.

Два основных вида диверсификации:

  • связанная, то есть предприятие расширяет ассортимент за счет выпуска продукции, похожей на уже имеющейся ассортимент, хоть и отличающейся какими-либо характеристиками. Это самый очевидный путь, ведь всё необходимое оборудование уже, как правило, имеется. Эта диверсификация может быть горизонтальной (изготавливается продукт с похожими свойствами) и вертикальной (дополнительный продукт используют для изготовления основного, например, комплектующие и т. п.);
  • несвязанная. В этом случае начинается производство товара который совсем не связан с основным. Для такой диверсификации требуется больше ресурсов.

В некоторых случаях говорят также о наличии комбинированной диверсификации. Этот термин подразумевает создание портфеля активов, относящегося как к связанному, так и к несвязанному виду. Второй путь — распределение ресурсов предприятия между различными направлениями его деятельности, каждое из которых функционирует по принципу связанной диверсификации.

По типам это явление принято разделять на основе объекта, диверсификация которого проводится — от инвестиций до бизнеса. Разберём каждый тип подробно.

Производства

Диверсификация производства означает, что предприятие расширяет ассортимент производимой продукции по связанному, либо по несвязанному типу. За счет этого достигается расширение рынков сбыта, а значит и большая устойчивость компании к ситуации на экономическом рынке.

Антонимом диверсификации будет узкая специализация. Так, если предприятие производит только подшипники, оно является специализированным и сильно зависит от ситуации на автомобильном рынке. В случае, когда в линейку вводятся, например, инструменты для их замены, речь идёт о связанной вертикальной диверсификации А если в придачу к подшипникам решено дополнить ассортимент ножами для газонокосилки, то о несвязанной.

Этот тип так или иначе связан с диверсификацией продукта. То есть диверсифицируется то, что производит компания

Бизнеса

Диверсификация бизнеса — это распространенное явление, при котором имеющиеся финансовые потоки фирма вкладывает в различные источники получения дохода. Например, помимо основной деятельности осуществляются инвестиции в другие компании путём покупки акций или идёт работа на валютном рынке.

Цель таких действий, как правило, одна — повышение устойчивости компании к различным экономическим факторам. Иногда помимо роста прибыли преследуется цель расширить сферы влияния, повысить престиж и т. п.

Рисков

Диверсифицировать риски — важная часть любой успешной финансовой стратегии. По сути это означает свести к нулю риск полной потери капитала за счет использования различных источников его вложения. Куда инвестировать выбирается с особой тщательностью и весомая часть инвестиций делается именно с условием минимальной вероятности потери денежных средств.

Эту составляющую важно уравновесить с доходностью выбранных вариантов инвестирования, так как источники с низким риском обычно имеют невысокую доходность и наоборот. Ещё один важный принцип — использование некоррелированных активов для диверсификации инвестирования. Это позволяет существенно снизить риски.

Экономики

В масштабах страны диверсификация так же актуальна, как и в небольшой организации. Диверсифицированная экономика демонстрирует стабильное развитие, не зависит от ситуации на международных отраслевых рынках и т. п.

Российская экономика традиционно имеет «сырьевой перекос», то есть крайне зависима от цен на нефть и газ. Несмотря на попытки диверсификации, предпринятые в последние годы, эта тенденция сохраняется.

В норме различные отрасли промышленности (машиностроение, медицинская, пищевая т. п.) должны быть развиты приблизительно на одном уровне. Такая ситуация наблюдается в большинстве развитых стран.

Инвестиционного портфеля

В диверсифифицированном инвестиционном портфеле средства распределены между различными источниками дохода таким образом, чтобы свести к минимуму риски инвестирования. Идеальный рецепт диверсификации в этом случае выглядит следующим образом — общие риски в несколько раз ниже, чем риски по каждому из видов инвестиций по отдельности. Таким образом наблюдается стабильный рост доходности инвестирования и можно с уверенностью прогнозировать его в долгосрочной перспективе.

Существуют следующие варианты инвестирования:

  • акции и облигации;
  • валюта;
  • драгоценные металлы;
  • недвижимость и т. п.

В грамотно составленном инвестиционном портфеле наблюдается их удачное сочетание. Важно учитывать три основных характеристики каждой инвестиционной возможности. Это доходность инвестиций, их корреляция друг с другом и уровень риска.

Капитала

Диверсификация капитала — это процесс вложения денежных средств в различные сферы производства и сервиса, которые никак не коррелируют между собой. То есть как минимум принадлежат к разным отраслям промышленности, секторам экономики и т. п.

Хороший пример диверсификации капитала — вложение его части в акции различных компаний и перераспределение средств предприятия между несколькими банками. В этом случае риски его полной потери снижаются многократно.

Стратегии

Диверсификация средств и источников дохода практически нереализуема без грамотной стратегии. Точнее реализовать её можно, но риски убытков в этом случае будут очень высоки.

Стратегии диверсификации также подразделяются на несколько видов:

  • конгломеративная, подразумевающая налаживание производства товаров, которые никак не связаны с текущим производственным циклом, то есть подразумевает освоение новых рынков. Является самой сложной и дорогостоящей;
  • центрированная, когда компания отталкивается от уже выпускаемой продукции. Например, к этому типу можно отнести ситуацию, когда новый производственный цех для похожей продукции открывается с учетом опыта уже действующего.
  • горизонтальная. В этом случае продукт хоть и является для компании новым, но связан с её производственным циклом. Однако используются имеющиеся инструменты, например, логистика, каналы продаж и т. п.

Выбору стратегии диверсификации должен предшествовать целый комплекс подготовительных мероприятий, каждое из которых заслуживает подробного описания.

Анализ бизнеса

Без этого этапа диверсификация попросту не может быть успешной. В фокус внимания должны попасть:

  • текущие показатели компании, её сильные стороны и возможность их использования;
  • ограничения, то есть то, что может потребовать дополнительной поддержки и ресурсов;
  • стабильность компании, насколько прочно занимаемое ею положение на рынке;
  • наличие свободных ресурсов. Без этого провести диверсификацию не выйдет.

После тщательного анализа намечаются дальнейшие пути возможного развития бизнеса.

Поиск направления

Вооружившись показателями из предыдущего пункта и изучив их, можно переходить к поиску возможных направлений для диверсификации. Этот этап сложнее предыдущего, поскольку по сути он требует макроэкономического исследования, проведенного силами специалистов компании. Положение дел в областях, которые выбраны возможными для расширения, требуется изучить так же хорошо, как собственный бизнес на первом шаге.

Иногда руководство организации принимает решения диверсифицировать её за счет тех отраслей, в которых оно разбирается лучше всего. Этот подход во многом оправдан благодаря знаниям или практическому опыту в выбранной сфере.

Оценка нового бизнеса

Благодаря второму этапу круг возможных направлений был максимально сужен. В идеале осталось от 1-2 пункта, которые и лягут в основу созданной стратегии диверсификации. Это означает, что пришло время провести глубокий анализ будущего бизнеса.

Данный этап по сути полностью повторяет мероприятия, которые проводятся будущим собственником при открытии абсолютно новой компании. От оценки рисков до определения рынков сбыта — круг вопросов, на которые нужно найти ответы, очень широк.

Показатели, по которым необходимо оценить будущий бизнес:

  • конкурентоспособность продукта на рынке;
  • имеющиеся конкуренты;
  • рынок сбыта;
  • ценовая политика;
  • финансирование процесса;
  • вероятные альтернативы развития.

Анализ портфеля

Заключительный этап, на котором необходимо тщательно взвесить место будущего проекта в имеющемся инвестиционном портфеле. Цель — определить насколько целесообразно его воплощение. А также понять впишется ли он в отведенные рамки, не потребует ли дополнительных ресурсов и затрат. В противном случае это будет означать пересмотр диверсификационной стратегии и, возможно, убытки от недостаточно тщательного анализа.

Заключение

Диверсификация — весьма эффективный инструмент для бизнеса любого размера и уровня развития. Тот факт, что прежде чем прийти в Россию, он десятилетиями «проходил обкатку» в других мировых экономиках, позволил нам получить максимально отлаженный инструмент снижения рисков и приумножения имеющегося капитала. Однако важным принципом его использования должно оставаться грамотное соотношение имеющихся рисков и уровня потенциальной доходности проектов. Именно эта золотая середина позволит достичь оптимальных результатов.

Диверсификация — что это такое простыми словами и для чего она необходима?

В моих статьях и обзорах хайп-проектов , размещенных на сайте, слово “диверсификация”, наверное, одно из самых часто встречающихся. Это не удивительно, так как мой блог посвящен инвестициям в интернете. А как я писал уже в своей статье , она является “золотым” правилом для каждого успешного инвестора. Но что вообще означает это слово? Для чего еще нужна диверсификация и что это такое? А также какие типы, виды и стратегии могут быть? Многие только познают мир финансов и надеюсь эта статья вам поможет. Сейчас я попытаюсь ответить на все эти вопросы простыми понятными каждому человеку словами.

Диверсификация — что это?

Понятие диверсификации намного проще, чем может показаться на первый взгляд. Каждый день даже обычные люди сталкиваются с данной стратегией. Например, когда составляют распорядок дня или когда распределяют свои силы на несколько дел, — распределение времени и сил соответственно. Но это уж если совсем простыми словами. Или еще один пример, более правильный, хранение денег в нескольких валютах: доллары, евро, рубли и золото. В данном случае человек защищает свой капитал от всевозможных валютных рисков, например, девальвации. Ведь если рубль подешевеет, то доллар непременно подскачет в цене, и человек в такой ситуации ничего не потеряет.

Думаю, вы уже и сами догадались, что слово диверсификация означает распределение, разнообразие.

99% предприятий не ограничиваются производством только одного продукта. Например, хлебозавод выпекает не только хлеб, но еще и различные батоны, булки, пироги. Компания Apple производит не только смартфоны, но и другие девайсы (ноутбуки, часы, наушники и пр.), а ещё имеет свой стриминговый сервис. Все это и есть расширение ассортимента выпускаемой продукции. А делают это для увеличения прибыли предприятия и уменьшения рисков убытков, если в отдельной нише снизится спрос на продукцию.

В инвестировании дела обстоят примерно также. Грамотный инвестор не будет вкладывать весь свой капитал только в один инструмент. Он распределит его между несколькими достойными, таким образом, снизится риск потери денежных средств без уменьшения доходности.

Как видите, диверсификация применяется повсеместно: на крупных предприятиях и мелких производствах, успешными инвесторами и простыми людьми. Ничего сложного в этом понятии не заключается.

Типы и виды диверсификации

Из написанного выше можно понять, что диверсификация может быть различной и относится к любым сферам деятельности производства и бизнеса. Отсюда можно выделить ее основные типы:

Производства

Диверсификация производства подразумевает под собой увеличение ассортимента выпускаемой продукции и расширение рынков сбыта. Цель заключается в удержании “на плаву” компании в случае, если одно из направлений производств станет убыточным, за счет других групп товаров.

Бизнеса

Диверсификация бизнеса — это перераспределение мощностей предприятия между различными сферами экономики. В данном случае компания вкладывает средства не только в свое развитие, но и другие предприятия или ценные бумаги. Основная идея заключается в увеличении капитала и снижении возможных финансовых рисков. Как бонус — статус такой компании повышается.

Рисков

Диверсификация рисков — это распределение инвестиций или производства внутри компании различными доступными методами, с помощью которых риск потери капитала или банкротства максимально снижается.

Экономики

Диверсификация экономики — носит глобальный характер распределения финансовых средств, применимые для государства в целом. Смысл состоит в том, чтобы все промышленные отрасли развивались соразмерно. Таким образом, создается устойчивая экономика страны, готовая выдержать любые кризисы.

Инвестиционного портфеля

Диверсификация инвестиционного портфеля — это распределение капитала между различными инвестиционными инструментами. Суть заключается в снижении рисков потери денежных средств за счет того, что портфель включает разнообразные ценные бумаги. При этом доля каждой составляющей должна быть меньше суммарной значимости всех инвестиционных инструментов.

Капитала

Диверсификация капитала — это процесс разделения денежных средств в разные отрасли и компании, которые в основном не связаны никаким образом. Например, можно приобрести ценные бумаги и положить деньги в банк. Вероятность того, что одновременно обанкротится банк, и обесценятся бумаги крайне мала.

Видов диверсификации выделяют всего три, в зависимости от направленности взаимодействия сфер производства:

  1. Связанная — процесс диверсификации, направленный на расширение категорий производимых товаров. При этом новая продукция не является кардинально иной, а ориентируется на уже выпускаемую.
    В свою очередь связанную диверсификацию можно поделить на:
    Горизонтальную — в данном случае производится новый товар, который не возможно будет применить для изготовления основной группы продукции. Он делается как отдельный продукт, который может выпускаться даже под отдельным брендом. При этом для производства нового товара используются имеющиеся технологии.
    Вертикальную — новый товар является сопутствующим в производстве основного или, наоборот, в производстве нового продукта используется только основной.
  2. Несвязанная — процесс диверсификации, направленный на освоение компанией новых сфер деятельности. Как преимущество, производство становится очень гибким к различным рыночным ситуациям, снижая таким способом возможные риски, связанные с другим товаром.
  3. Комбинированная — включает в себя и связанный и несвязанный виды диверсификации. Является одной из наиболее популярных методов развития компании.

Стратегия диверсификации: какие бывают?

Стратегия диверсификации — это такая маркетинговая стратегия, благодаря которой компания определяет для себя новые сферы бизнеса и пути их развития, отличные от уже существующих.

Делается это для того, чтобы предприятие могло оставаться работоспособным в условиях экономического спада, при изменениях рынка и т.п. Стратегия является своеобразной “палочкой-выручалочкой”, которая делает компанию менее уязвимой к различным отрицательным факторам. Но грамотно подобрать и выработать ее можно только после подробного анализа внутренних мощностей компании, внешних показателей окружающей среды и знания тенденций рынка.

При этом выстраивать стратегию желательно уже не тогда, когда крах близок, а заблаговременно. Существуют различные стратегии, я же выделю три, на мой взгляд, основных типа стратегии диверсификации:

  1. Конгломератная — заключается в поиске, освоении и производстве компанией совершенно нового товара, не связанного с основным продуктом и его рынком сбыта.
  2. Горизонтальная — подразумевает также выпуск совершенно новой продукции, но ориентированной на существующих потребителей предприятия.
  3. Концентрическая — предполагает производство дополнительных товаров и услуг с использованием существующих технологий и ресурсов, необходимых для выпуска основного продукта.

Почему необходимо знать о диверсификации?

В современном мире, на мой взгляд, о таком понятии как диверсификация должны знать не только финансисты, бизнесмены и инвесторы, но и обычные люди. Данное слово можно смело относить к одним из основ финансовой грамотности.

Применяя процесс диверсификации в повседневной жизни каждый человек может обезопасить себя от риска потери накапливаемых денег. Ведь в нашей стране люди привыкли хранить свои средства “под подушкой” или в баночке для сахара на кухне. Но на сколько это эффективно и уберегает ли это деньги от той же инфляции ? Молчу уже об других несчастных случаях. Более смекалистые люди несут свои сбережения в банк на депозит. Вот только и они допускают страшную ошибку — отдают все до копеечки в одно финансовое учреждение. Но, где гарантия, что завтра этот банк не лишится лицензии или обанкротится? К тому же посмотрите на годовой процент в банках и реальную инфляцию .

Как раз для этого и необходимо знать о диверсификации и понимать ее суть. Распределяйте грамотно свои финансы. Например, часть вложите в валюту, часть распределите между несколькими банками. А остальное инвестируйте в более высокодоходные активы и проекты . В таком случае риск потери ваших “драгоценных” денежек будет близок к нулю, а вероятность стать богатым значительно выше.

Средний рейтинг / 5. Подсчет голосов:

Пока нет голосов! Оцените первым этот пост!

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector