Luck-lady.ru

Настольная книга финансиста
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Депозитарную деятельность вправе осуществлять

Статья 7. Депозитарная деятельность

Информация об изменениях:

Статья 7 изменена с 1 января 2020 г. — Федеральный закон от 27 декабря 2018 г. N 514-ФЗ

Статья 7. Депозитарная деятельность

ГАРАНТ:

См. комментарии к статье 7 настоящего Федерального закона

Информация об изменениях:

Пункт 1 изменен с 1 января 2020 г. — Федеральный закон от 2 августа 2019 г. N 259-ФЗ

1. Депозитарной деятельностью признается оказание услуг по учету и переходу прав на бездокументарные ценные бумаги и обездвиженные документарные ценные бумаги, а также по хранению обездвиженных документарных ценных бумаг при условии оказания услуг по учету и переходу прав на них, и в случаях, предусмотренных федеральными законами, по учету цифровых прав.

2. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий депозитарную деятельность, именуется депозитарием. Депозитарий, осуществляющий расчеты по результатам сделок, совершенных на торгах организаторов торговли по соглашению с такими организаторами торговли и (или) с клиринговыми организациями, осуществляющими клиринг обязательств по таким сделкам, именуется расчетным депозитарием.

3. Лицо, пользующееся услугами депозитария по учету прав на ценные бумаги, именуется депонентом. Договор между депозитарием и депонентом об оказании услуг по учету прав на ценные бумаги именуется депозитарным договором (договором о счете депо). Депозитарный договор должен быть заключен в письменной форме. Депозитарий обязан утвердить условия осуществления им депозитарной деятельности, являющиеся неотъемлемой частью депозитарного договора.

4. Депозитарий не имеет права обусловливать заключение депозитарного договора с депонентом отказом последнего хотя бы от одного из прав, закрепленных ценными бумагами.

5. Если иное не предусмотрено федеральными законами или договором, депозитарий не вправе совершать операции с ценными бумагами депонента иначе как по поручению депонента. Депозитарий вправе отказать в исполнении поручений депонента на проведение операций по счетам депо в случае наличия задолженности депонента по оплате услуг депозитария, если иное не предусмотрено депозитарным договором.

Информация об изменениях:

Статья 7 дополнена пунктом 5.1 с 1 января 2020 г. — Федеральный закон от 27 декабря 2019 г. N 454-ФЗ

5.1. Если это предусмотрено депозитарным договором, депозитарий вправе совершать сделки по предоставлению займа ценными бумагами, одновременно являясь представителем разных сторон в сделке, в том числе не являющихся предпринимателями.

6. На ценные бумаги депонентов не может быть обращено взыскание по обязательствам депозитария.

7. Депозитарий имеет право регистрироваться в реестре владельцев ценных бумаг или у другого депозитария в качестве номинального держателя на основании депозитарного договора.

8. Депозитарий несет ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение своих обязанностей по учету прав на ценные бумаги, в том числе за полноту и правильность записей по счетам депо, а также за сохранность находящихся у него на хранении обездвиженных документарных ценных бумаг.

9. Учет прав на ценные бумаги осуществляется депозитарием на основании депозитарного договора при соблюдении одного из следующих условий:

1) депозитарием осуществляется хранение обездвиженных документарных ценных бумаг или на основании федерального закона хранение электронного документа, в котором закреплены права по бездокументарной ценной бумаге;

2) депозитарий является номинальным держателем ценных бумаг;

3) депозитарий на основании договора с эмитентом оказывает услуги по централизованному учету прав на ценные бумаги.

10. Договор с эмитентом об оказании услуг по централизованному учету прав на ценные бумаги может быть заключен только в отношении облигаций. В этом случае ведение реестра владельцев таких облигаций не осуществляется.

Депозитарий, заключивший договор с эмитентом об оказании услуг по централизованному учету прав на облигации, проводит операции по счетам депо, связанные с размещением облигаций, централизованный учет прав на которые он осуществляет, без поручения депонентов.

11. Если иное не предусмотрено федеральным законом, депозитарий, осуществляющий учет прав на ценные бумаги, обязан оказывать депоненту услуги, связанные с получением доходов в денежной форме по таким ценным бумагам и иных причитающихся владельцам таких ценных бумаг денежных выплат. Депозитарий обязан совершать все предусмотренные законодательством Российской Федерации и депозитарным договором с депонентом действия, направленные на обеспечение получения депонентом всех выплат, которые ему причитаются по таким ценным бумагам. Депозитарий, осуществляющий централизованный учет прав на облигации, по распоряжению эмитента предоставляет ему список владельцев таких облигаций один раз в год за вознаграждение, не превышающее затрат на его составление, а в остальных случаях за вознаграждение, размер которого определяется договором об оказании услуг по централизованному учету прав на ценные бумаги.

Информация об изменениях:

Пункт 12 изменен с 1 января 2020 г. — Федеральный закон от 2 августа 2019 г. N 259-ФЗ

12. В случае оказания депоненту услуг, связанных с получением доходов по ценным бумагам и иных причитающихся владельцам ценных бумаг выплат (в том числе денежных сумм, полученных от погашения ценных бумаг, денежных сумм, полученных от выпустившего ценные бумаги лица в связи с их приобретением указанным лицом, или денежных сумм, полученных в связи с их приобретением третьим лицом), денежные средства депонентов должны находиться на отдельном банковском счете (счетах), открываемом (открываемых) депозитарием в кредитной организации (специальный депозитарный счет (счета). Депозитарий обязан вести учет находящихся на специальном депозитарном счете (счетах) денежных средств каждого депонента и отчитываться перед ним. На денежные средства депонентов, находящиеся на специальном депозитарном счете (счетах), не может быть обращено взыскание по обязательствам депозитария. Депозитарий не вправе зачислять собственные денежные средства на специальный депозитарный счет (счета), за исключением случаев их выплаты депоненту, а также использовать в своих интересах денежные средства, находящиеся на специальном депозитарном счете (счетах). Требования настоящей статьи о ведении отдельного банковского счета (счетов) не распространяются на кредитные организации. Правила настоящего пункта применяются к оказанию депозитарием услуг, связанных с получением доходов и выплат по цифровым правам.

13. Депозитарии вправе зачислять ценные бумаги, предназначенные для квалифицированных инвесторов, на счет депо владельца, только если последний является квалифицированным инвестором либо не является квалифицированным инвестором, но приобрел указанные ценные бумаги в результате универсального правопреемства, конвертации, в том числе при реорганизации, распределения имущества ликвидируемого юридического лица и в иных случаях, установленных Банком России.

Информация об изменениях:

Статья 7 дополнена пунктом 14 с 1 января 2020 г. — Федеральный закон от 2 августа 2019 г. N 259-ФЗ

14. Депозитарным договором может быть предусмотрена обязанность депозитария осуществлять учет цифровых прав, переданных ему депонентом или указанным депонентом лицом, путем зачисления таких цифровых прав на счет депо, открытый депоненту. В этом случае обладателем цифрового права признается лицо, по счету депо которого внесена запись об этом. Если иное не предусмотрено федеральными законами, депозитарий по указанию депонента осуществляет цифровые права последнего, распоряжается ими, передает в залог или устанавливает их обременение другими способами в информационной системе без обращения к третьему лицу.

Информация об изменениях:

Статья 7 дополнена пунктом 15 с 1 января 2020 г. — Федеральный закон от 2 августа 2019 г. N 259-ФЗ

Читать еще:  Депозитный продукт это

15. Депозитарий обязан обособить в информационной системе цифровые права, принадлежащие депонентам, от цифровых прав, принадлежащих этому депозитарию.

Информация об изменениях:

Статья 7 дополнена пунктом 16 с 1 января 2020 г. — Федеральный закон от 2 августа 2019 г. N 259-ФЗ

16. Цифровые права депонента, учет которых осуществляется на его счете депо, подтверждаются выпиской депозитария.

Информация об изменениях:

Статья 7 дополнена пунктом 17 с 1 января 2020 г. — Федеральный закон от 2 августа 2019 г. N 259-ФЗ

17. На цифровые права депонента, учет которых осуществляется на его счете депо, не может быть обращено взыскание по долгам депозитария.

Информация об изменениях:

Статья 7 дополнена пунктом 18 с 1 января 2020 г. — Федеральный закон от 2 августа 2019 г. N 259-ФЗ

18. По требованию обладателя цифрового права депозитарий обязан предоставить цифровое право в его распоряжение или в распоряжение указанного им лица в информационной системе, о чем должна быть внесена запись по счету депо обладателя цифрового права. При этом депозитарий должен списать такое цифровое право со счета депо указанного депонента.

Депозитарная деятельность

Депозитарной деятельностью признается оказание услуг по хранению сертификатов ценных бумаг, учету и переходу прав на ценные бумаги. Хранение сертификатов ценных бумаг, не сопровождающееся учетом и удостоверение прав клиентов на ценные бумаги, не является депозитарной деятельностью. Депозитарная деятельность включает в себя также обязательное предоставление клиенту услуг, содействующих реализации ими своих прав на участие в управлении акционерным обществом, получение дивидендов и иных платежей по ценным бумагам. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий депозитарную деятельность, именуется депозитарием. Депозитарием может быть только юридическое лицо, имеющее лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности. Депозитарии, созданные в форме некоммерческого партнерства, могут быть преобразованы в акционерные общества.

Основными документами, регламентирующими деятельность депозитария, являются:

1) Федеральный закон от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг»;

2) Порядок лицензирования видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, утвержденный приказом ФСФР России от 06.03.2007 № 07-21 /пз-н (в ред. от 07.10.2008);

3) Положение о депозитарной деятельности в Российской Федерации, утвержденное постановлением ФКЦБ России от 16.10.1997 № 36.

Депозитарная деятельность включает в себя обязательное предоставление клиентам услуг по учету и удостоверению прав на ценные бумаги, учету и удостоверению передачи ценных бумаг, включая случаи обременения ценных бумаг обязательствами. При этом передача сертификатов ценных бумаг на хранение в депозитарий влечет за собой изменение способа удостоверения прав на ценные бумаги, а именно: удостоверение прав с помощью записи на счете депо, открытом в депозитарии.

Лицо, пользующееся услугами депозитария по учету прав на ценные бумаги, называется депонентом. Депонентами депозитария могут быть владельцы и залогодержатели ценных бумаг, доверительные управляющие, а также другие депозитарии.

Депозитарная деятельность допускает совмещение с клиринговой, брокерской, дилерской деятельностью и деятельностью по управлению ценными бумагами[8], кроме расчетного депозитария организатора торговли. При совмещении депозитарной деятельности с иными видами профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг депозитарная деятельность должна осуществляться отдельным подразделением юридического лица, для которого указанная деятельность является исключительной. Помимо этого, указанное юридическое лицо должно соблюдать процедуры, препятствующие использованию информации, полученной в связи с осуществлением депозитарной деятельности, в целях, не связанных с этой деятельностью. В случае совмещения депозитарной деятельности с иной профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг депозитарий обязан уведомлять своих клиентов о таком совмещении до заключения депозитарного договора.

Объектом депозитарной деятельности являются эмиссионные и неэмиссионные ценные бумаги, выпущенные резидентами РФ, с соблюдением установленных законодательством формы и порядка. Депозитарная деятельность осуществляется в соответствии с депозитарным договором, заключаемым с клиентом. Этот договор должен быть заключен в письменной форме и обязан содержать условия осуществления депозитарной деятельности, являющиеся его неотъемлемой составной частью. Депозитарий обязан уведомлять клиентов обо всех изменениях условий осуществления депозитарной деятельности не позднее, чем за десять дней до момента их введения в действие.

Условия осуществления депозитарной деятельности разрабатываются и утверждаются депозитарием. Они должны содержать:

— перечень операций, выполняемых депозитарием, основания для их проведения, порядок и сроки выполнения операций, и порядок отчетности по ним;

— образцы документов, составляющих внешний документооборот;

— тарифы на услуги депозитария.

Условия осуществления депозитарной деятельности должны носить открытый характер и предоставляться по запросам любых заинтересованных лиц.

Депозитарная операция – это совокупность действий, которые совершает депозитарий с учетными регистрами, а также с хранящимися в депозитарии сертификатами ценных бумаг и другими материалами депозитарного учета. Основанием для исполнения депозитарной операции является поручение – документ, исполненный в бумажной форме, подписанный инициатором операции и переданный в депозитарий. При открытии счета депо депонент заключает депозитарный договор, в котором четко сформулированы права и обязанности депозитария по отношению к депоненту и порядок их взаимодействия.

Депозитарный договордолжен содержать следующие существенные условия:

— однозначное определение предмета договора: предоставление услуг по хранению сертификатов ценных бумаг или учету прав на ценные бумаги;

— порядок передачи депонентом депозитарию информации о распоряжении депонированными в депозитарии ценными бумагами депонента;

— срок действия договора;

— размер и порядок оплаты услуг депозитария, предусмотренных договором;

— форму и периодичность отчетности депозитария перед депонентом;

Существует три основных класса депозитарных операций:

— инвентарные операции – операции, которые изменяют остатки ценных бумаг на лицевых счетах в депозитарии;

— административные операции – операции, которые приводящие к изменениям анкет счетов депо, а также содержимого других учетных регистров;

— информационные операции – операции, которые связаны с составлением отчетов и справок о состоянии счетов депо, лицевых счетов и иных учетных регистров депозитария.

В зависимости от инициатора операции можно выделить следующие виды поручений:

— клиентские поручения (инициатором является клиент или уполномоченное им лицо);

— служебные поручения (инициатором выступают должностные лица депозитария);

— официальные поручения (инициаторы представляют собой уполномоченные государственные органы);

— глобальные поручения (инициатором, как правило, является эмитент или регистратор по поручению эмитента).

Завершением депозитарной операции является передача отчета инициатору операции.

При выполнении своих профессиональных функций депозитарий обязан:

— обеспечивать по поручению клиента перевод ценных бумаг на указанные счета депо как в данном, так и в любом другом депозитарии, или на лицевой счет в реестре владельцев именных ценных бумаг;

— обеспечивать прием ценных бумаг, переводимых на счета клиентов из других депозитариев или от регистратора. При приеме на хранение сертификатов ценных бумаг депозитарий обязан обеспечить контроль подлинности сертификатов, принимаемых на хранение, а также контроль за тем, чтобы депонируемые сертификаты не были объявлены недействительными, похищенными, не находились в розыске или не были включены в стоп – листы эмитентами или государственными органами;

Читать еще:  Депозитарий и регистратор

— обеспечивать обособленное хранение ценных бумаг клиентов. Для этого он выступает в качестве номинального держателя ценных бумаг клиентов в реестре владельцев именных ценных бумаг и обеспечивает разделение счетов путем открытия каждому клиенту отдельного счета депо;

— обеспечивать передачу информации и документов от держателей реестра к владельцам ценных бумаг и от владельцев ценных бумаг к держателям реестров.

Депозитарная деятельность

Депозитарная деятельность — это предоставление услуг по хранению сертификатов ценных бумаг и/или учету и переходу прав на ценные бумаги, выпущенные в документарной и бездокументарной формах.
Депозитарную деятельность могут осуществлять только юридические лица на основании лицензии и являющиеся членами саморегулируемой организации профессиональных участников рынка ценных бумаг.

Профессиональный участник рынка ценных бумаг, занимающийся депозитарной деятельностью на рынке ценных бумаг, именуется депозитарием. Депозитарий обязан утвердить условия осуществления им депозитарной деятельности, являющиеся неотъемлемой составной частью заключенного депозитарного договора.

Функции депозитария могут выполнять коммерческие банки и специализированные депозитарии, для которых депозитарная деятельность является исключительной.

Регулирование деятельности депозитариев наряду с Законом «О рынке ценных бумаг» осуществляется на основании «Временного положения о деятельности на рынке ценных бумаг РФ и порядке ее лицензирования». Специальная саморегулируемая организация Профессиональная ассоциация регистраторов, трансфер-агентов и депозитариев (ПАРТАД) занимается сертификацией программного обеспечения для депозитариев.

Лицо, пользующееся услугами депозитария по хранению ценных бумаг и (или) учету и переходу прав на ценные бумаги, именуется депонентом. Договор между депозитарием и депонентом, регулирующий их отношения в процессе депозитарной деятельности, именуется депозитарным договором (договором о счете депо), который должен быть заключен в письменной форме. В договоре должны быть установлены: предмет договора, срок действия договора, порядок передачи депонентом депозитарию информации о распоряжении депонированными в депозитарии ценными бумагами депонента, размер и порядок оплаты услуг депозитария, форма и периодичность отчетности депозитария перед депонентом, обязанности депозитария. Каждому депоненту депозитарий открывает счет-депо, на котором учитываются ценные бумаги депонента, и прослеживается их движение.

Заключение депозитарного договора не влечет за собой переход к депозитарию права собственности на ценные бумаги депонента. Депозитарий не имеет права распоряжаться ценными бумагами депонента, управлять ими или осуществлять от имени депонента любые действия с ценными бумагами, кроме осуществляемых по поручению депонента в случаях, предусмотренных депозитарным договором. На ценные бумаги депонентов не может быть обращено взыскание по обязательствам депозитария. Депозитарий несет гражданско-правовую ответственность за сохранность депонированных у него сертификатов ценных бумаг, за неисполнение или ненадлежащее исполнение своих обязанностей по учету прав на ценные бумаги, в том числе за полноту и правильность записей по счетам депо. Депозитарий в соответствии с депозитарным договором имеет право на поступление на свой счет доходов по ценным бумагам, хранящимся с целью перечисления на счет депонента.

В обязанности депозитария входят:

  • хранение сертификатов ценных бумаг, если бумаги выпущены в документарной форме. Хранение ценных бумаг в депозитарии может осуществляться двумя способами — в коллективном и обособленном виде;
  • регистрация фактов обременения ценных бумаг депонента обязательствами (залог, ресурсное обеспечение и др.);
  • ведение отдельного от других счета депо депонента с указанием даты и основания каждой операции по счету;
  • передача депоненту всей информации о ценных бумагах, полученной депозитарием от эмитента или держателя реестра владельцев ценных бумаг;
  • проверка сертификатов ценных бумаг на подлинность;
  • инкассация и перевозка ценных бумаг;
  • выполнение роли посредника между эмитентом и инвестором.

Депозитарий имеет право регистрироваться в системе ведения реестра владельцев ценных бумаг или у другого депозитария в качестве номинального держателя в соответствии с депозитарным договором. Он также имеет право на основании соглашения с другими депозитариями привлекать их к исполнению своих обязанностей по хранению сертификатов ценных бумаг и (или) учету прав на ценные бумаги депонентов (т. е. становиться депонентом другого депозитария или принимать в качестве депонента другой депозитарий), если это прямо не запрещено депозитарным договором. Если депонентом одного депозитария является другой депозитарий, то депозитарный договор между ними должен предусматривать процедуру получения в случаях, предусмотренных законодательством РФ, информации о владельцах ценных бумаг, учет которых ведется в депозитарии-депоненте, а также в его депозитариях-депонентах.

Депозитарная деятельность — это что такое?

Депозитарная деятельность — это перечень мер по сохранению ценных бумаг, учету и смене прав на них. Проводить ее вправе только организации на основании выданной им лицензии, строго придерживаясь законодательных норм РФ. Преимущественно в роли депозитария выступают банковские учреждения. Подробнее о нюансах депозитарной деятельности читайте в нашей статье.

Депозитарная деятельность — это что такое?

Деятельность депозитария и её участники: понятие

Если человек приобрел ценные бумаги (ЦБ), но при этом не обладает компетентностью в сфере управления ими, он предпочтет передать их на сохранение специализированному учреждению, которое не только убережет документы от порчи, но и обеспечит оперативный учет смены прав на них, вычисление и уплату доходов, налоговых взносов и так далее. Такие финансовые услуги называются депозитарной деятельностью, которая регламентирована статьей 7 ФЗ № 39 от 22.04.96 года. В РФ их преимущественно оказывают банки, в частности структурные подразделения в их составе. Финансовые учреждения, выступающие участниками рынка ЦБ и ответственные за их обслуживание, именуются депозитариями. В РФ они часто являются составляющими инвестиционных и брокерских организаций, за счет чего выигрывают обе стороны. Обособленная деятельность обычно убыточна.

Статья 7. Депозитарная деятельность (ФЗ № 39)

Депозитарием признается исключительно юридическое лицо. Учреждение обязательно обладает лицензией, выдаваемой ФКЦБ РФ на 3 года, и является соучастником саморегулируемой организации рынка ЦБ. Собственный капитал компании должен насчитывать от 75 тысяч МРОТ (не менее 20 млн. рублей). Кроме того, организация обязана обладать необходимым техническим оснащением и специально обученными кадрами (предусмотрено прохождение экзамена).

Объектом депозитарной деятельности выступают эмиссионные и неэмиссионные ЦБ, выпущенные резидентами России с соблюдением порядка, обозначенного законодательством. Лицо, прибегнувшее к услугам депозитария, признается депонентом. Отношения между двумя участниками закрепляются договором, в котором обозначены все условия деятельности. Депоненту предоставляется счет депо (информационная система обо всех его ЦБ, взятых на хранение). То есть теперь права на ЦБ могут подтверждаться не на основании сертификата, а сведениями, указанными на счете. Депонентами выступают:

  • предприятия и граждане, владеющие активами;
  • залогодержатели ЦБ;
  • управляющие;
  • иные депозитарии.

В последнем случае депонент исполняет обязанности номинального держателя ЦБ своей клиентской базы и отвечает перед ней не только за свои действия, но и того учреждения, кому переданы активы. Исключением выступает письменное распоряжение самого владельца акций об оформлении договора с иным депозитарием. С помощью таких финансовых учреждений участники рынка покупают и продают, передают и переуступают права на все виды ЦБ, которые пребывают на сохранении.

Читать еще:  Заявки на возврат депозита передаются в отдел

ВНИМАНИЕ! Права на ЦБ, сдаваемые в депозитарий, принадлежат непосредственному владельцу. Финансовое учреждение только обслуживает активы. Никакого права на них оно не приобретает.

Поэтому даже при банкротстве финансового учреждения недопустим переход правообладания ЦБ к кредиторам и иным третьим лицам.

Видео — Регистратор и депозитарий: что это?

Виды и функции депозитария

Классификация депозитариев производится, исходя из целей их работы, спектра услуг, участников рынка ЦБ. При этом функции финансовых учреждений идентичны.

Таблица 1. Виды депозитариев

Депозитарная деятельность включает комплекс услуг, осуществляемых с ЦБ. Среди основных ее функций выделяют:

  • сохранение ЦБ. Они могут пребывать в хранилищах депозитария в документарной (тогда подразумевается хранение сертификатов) и бездокументарной форме;
  • ведение учета прав. Учреждением осуществляется выдача сертификатов, работа с реестром держателей ЦБ в электронной форме. Осуществляется хранение и смена права на документы, но финансовое учреждение при этом является только номинальным держателем (не владельцем);
  • произведение расчетов по сделкам, оперативный учет операций на биржевом и внебиржевом рынках;
  • фиксацию обременения бумаг владельца обязательствами (например, залога);
  • перевод и прием ЦБ по заявлению клиента;
  • кредитование посредством ЦБ;
  • направление сведений и документации от собственников ЦБ к держателям реестра и наоборот;
  • осуществление выплат дивидендов по завершении отчетного периода. Расчет и начисление дохода, удержание налогов. Регулярность выплат обозначена в договоре депо.

ВНИМАНИЕ! Депозитарий уплачивает дивиденды по акциям и купоны по облигациям не из своих средств, а из финансов, предварительно полученных от эмитента.

Депозитарная деятельность предполагает также инкассацию и проверку подлинности активов. Важной особенностью выступает определение действительности ЦБ: не являются ли они похищенными, разыскиваемыми и так далее. Финансовые учреждения вправе вести деятельность, сопутствующую или перекликающуюся с вышеназванными функциями:

  • доверительное ведение дел (при оформлении соответствующего договора). Подразумевает осуществление сделок с активами, однако они не должны провоцировать материальный ущерб. Относительно функции ведения депозитарной деятельности важно следовать интересам лица;
  • дилерскую работу. Финансовое учреждение берет обязательство по приобретению и продаже ЦБ путем оформления публичной информации о стоимости сделок и контролирования расчетов между сторонами;
  • брокерскую работу. К ней относятся все сделки по приобретению и продаже активов, но, в отличие от предыдущего пункта, здесь не требуется исполнение особенных обязанностей (пояснений, публичных объявлений);
  • клиринг (обозначает взаимные обязанности сторон). Финансовое учреждение выступает арбитром, контролирующим проведение сделки. Посредник следит за ее правомерностью, гарантиями исполнения обязанностей.

При совмещении депозитарной деятельности она осуществляется с привлечением организации, для которой такие действия выступают исключительными. Об этом клиента нужно уведомить до подписания договора.

Видео — Понятие депозитарной деятельности

Оформление депозитарного договора

Депозитарная деятельность регламентируется соответствующим договором (о счете депо), оформляемым между задействованными сторонами. Процедура оформления и содержание документа отражены в статье 7 ФЗ № 39 от 22.04.96 года. В нем письменно указываются условия действий депозитария, однако право владения ЦБ к последнему не переходит. Согласно законодательству, в договор включаются пункты:

  • период признания его действительным;
  • обозначение предмета договора (сохранение сертификатов ЦБ, учет правообладания на них);
  • прямые условия деятельности, порядок ее проведения;
  • алгоритм передачи владельцем ЦБ финансовому учреждению сведений о распоряжении активами;
  • величина и график оплаты услуг депозитария;
  • процедура предоставления отчетности;
  • обязательства и ответственность сторон.

Образец депозитарного договора, стр. 1

Договор утверждает, что операции с активами возможно совершать только по распоряжению депонента. В списании и зачете ЦБ на его счет может быть отказано при наличии долга по оплате услуг депозитария. С активов клиентов недопустимо осуществлять удержание по обязательствам финансового учреждения.

Образец депозитарного договора, стр. 2

ВНИМАНИЕ! Подписание договора не обязует владельца активов их срочно депонировать.

Условия деятельности определяются депозитарием и включают:

  • список и порядок проводимых операций, отчетности по ним, сроки выполнения;
  • образцы бумаг, формирующих документооборот;
  • тарифную сетку.

Условия доступны всем заинтересованным лицам и направляются для ознакомления по запросу.

Образец депозитарного договора, стр. 3

Образец депозитарного договора, стр. 4

Порядок работы депозитария

Депозитарная деятельность ставит перед собой задачи сохранности вверенных ЦБ, удобства проводимых действий и следования интересам собственника ЦБ. Рядовому покупателю активов комфортнее передать их на сохранение и учет финансовому учреждению, оформив доверенность на обслуживание, нежели вести эту работу самому. Главное условие доходности на рынке ЦБ — компетентность и профессионализм участников. Порядок работы депозитария включает комплекс мер:

  • начальным шагом к взаимодействию выступает оформление договора о предоставлении счета депо. Им предполагается как сохранение, так и передача сертификата, отчетность по ЦБ. Сертификат подтверждает пребывание актива в финансовой организации с возможностью получения его владельцем в любое время;
  • в договор также может вноситься положение о переносе правообладания на иное лицо. Это производится на основании распоряжения владельца и подразумевает переоформление, которое исполняется депозитарием. ЦБ снимают с дебета начального собственника и переносят будущему на кредит. То есть на самом деле активы пребывают в финансовой организации, но в реестр вносят проделанные изменения. Клиентам выдают приходники, подтверждающие произведенную операцию.
  • возможен также и иной способ передачи ЦБ — фактический. Для его осуществления договор с первоначальным собственником расторгается, депозитарный счет закрывается, ЦБ выдаются владельцу. После этого заключается документ о хранении ЦБ с новым держателем. Для него предоставляется депозитарный счет, куда вносятся приобретенные им бумаги. То есть баланс финансового учреждения остается неизменным, редактируются только имена владельцев;
  • депонент вправе предоставить возможность отдавать поручения по ЦБ иному лицу — попечителю. Тогда между последним и депозитарием оформляется договор об их взаимоотношениях;
  • важным этапом выступает порядок перечислений средств между задействованными в сделке лицами. В договоре обозначается как номинал актива, так и реальная цена. При приобретении или продаже ЦБ продающее и покупающее лица заводят расчетные счета. Второй вносит на свой счет сумму, равную фактической цене ЦБ, а финансовое учреждение переводит ее первому. Сразу редактируются сведения в реестре. Продавец отдает свой сертификат, приобретатель принимает соответствующий пакет документации.
  • Осуществление действий возможно как в наличной форме, так и безналом. В первом случае клиент заключает договор и передает активы лично работнику финансового учреждения. При безналичном варианте в банке формально открывается депозитарный счет, фактически же ЦБ помещают на хранение в иные финансовые организации, с которыми у банковского учреждения заключен договор.

Осуществление операций депозитарием производится на основании письменного поручения, заверенного инициатором и направленного в финансовую организацию. Без соответствующего распоряжения действия недопустимы. Выделяют 3 вида операций:

  • инвентарные — меняющие количество ЦБ на счетах (например, при приобретении или продаже);
  • административные — связаны с поправкой сведений счетов депо, иных учетных элементов (например, редактирование данных организации);
  • информационные — формирование отчетности, справок и иных регистров учета депозитария.

Распоряжение на операции классифицируются, исходя из их инициатора.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector