Luck-lady.ru

Настольная книга финансиста
1 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Альфа капитал стратегические инвестиции

ПИФы Альфа Капитал – сравнение и доходность

«Альфа Капитал» – это проверенная временем управляющая компания от «Альфа Банка», основанная в 1996-м году, на сегодняшний день объединяющая под своим началом более 1,1 млн. клиентов и оперирующая 178 млрд. руб.

Данная компания осуществляет управление ПИФами Альфа Банка, которых на момент насчитывается 16 (без учета проектов для институциональных инвесторов), а также производит доверительное управление средствами клиентов. Хорошие отзывы, надежность и доходность ПИФов в Альфа Капитал привлекают все больше новых инвесторов.

Но прежде чем нести свои деньги управляющей компании, разумно будет подробно изучить стратегии, структуры и результативность всех фондов, чтобы выбрать себе наиболее подходящие.

Классические ПИФы Альфа-Капитал

«Акции роста» – это интервальный ПИФ Альфа Капитал, начавший свою работу в самом конце декабря 2006-го года, делающий ставку в первую очередь на акции компаний 2-го эшелона с небольшой капитализацией, имеющих по результатам анализа высокий потенциал роста. Для страхования рисков часть средств содержится в облигациях, депозитарных расписках и валюте.

Структура портфеля по отраслям выглядит так:

  • прочее – 29,60%;
  • электроэнергетика – 22%;
  • металлургия и горная добыча – 18,60%;
  • государственные облигации – 10,20%;
  • нефть и газ – 10,20%;
  • транспорт – 9,40%.

В собственности фонда есть акции ЛСР (8,80%), ПРОТЕК (7,96%), АЛРОСА (6,15%), Юнипро (5,85%), ЯНДЕКС (5,75%) и др. В общей сложности на долю акций приходится 82,08% всех активов, облигаций – 10,21%, денежных средств – 4,90%, остальные 2,8% занимают депозитарные расписки.

В плане доходности в долгосрочной перспективе ПИФ демонстрирует неплохие, но не выдающиеся результаты – 9,81% за год и 86,37% за 3 года. СЧА около 369,21 млн. руб. и имеет восходящую динамику. Количество пайщиков по данным на конец 2016-го года – 1168 человек.

Поскольку фонд интервальный, продать, обменять или купить паи в любое время не удастся – для этого существуют специально отведенные периоды 4 раза в год: с 10-го по 23-е марта, июня, сентября и с 8-го по 21-е декабря.

Что касается минимальной суммы первоначальных инвестиций, то сейчас она составляет 1 тыс. рублей через управляющую компанию (данные по последней информации с официального сайта, в других местах интернета указано, что минимальные взносы составляют от 100 тыс. руб., поэтому собираясь инвестировать, обязательно уточняйте эту информацию). У агентов размер минимального первого вклада может быть значительно больше.

За свою работу УК берет 3,7%, аудиторы, депозитарий и регистратор – 1%, еще 0,5% приходится на другие незначительные расходы. Надбавка зависит от размера инвестиций:

  • 1,4% если меньше чем полмиллиона руб.;
  • 0,9% если от 500 тыс. до 3 млн. руб.;
  • 0,5% если 3 и более млн. руб.

Скидка зависит от срока вложения:

  • 1,5% если срок до 1 года;
  • 1% если от 366 до 730 дней;
  • если более 730 дней, то полностью отсутствует.

В отличие от предыдущего, данный ПИФ Альфа Капитал относится к категории открытых индексных, и как можно догадаться по названию, старается точно следовать структуре индекса ММВБ, при этом стараясь максимально превзойти его доходность, страхуя риски насколько это возможно. Стратегия рассчитана не на краткосрочные инвестиции и чтобы ощутимо заработать необходимо держать паи как минимум 2-3 года.

98,60% средств фонда вложены в акции (преимущественно отечественных компаний), 1,20% находится в деньгах и 0,2% в депозитарных расписках. По отраслям структура активов имеет следующий вид:

  • нефть и газ – 47%;
  • финансовый сектор – 21,1%;
  • металлургия и добыча – 14%;
  • прочее – 6,9%;
  • потребительский сектор – 6,2%;
  • телекоммуникации и связь – 4,8%.

Среди конкретных акций, наибольшая доля приходится на Сбербанк (14,61%), Газпром (14,54%), Лукойл (12,27%), НОВАТЭК (6,23%) и др. Доходность ПИФа за последний год составила 6,48%, а за 36 месяцев +57,62%. СЧА фонда около 251,69 млн. руб., количество пайщиков 1146.

Все условия по комиссиям, надбавке, скидке и т.д. такие же, как и в предыдущем, кроме вознаграждения УК, которое в данном случае составляет всего 1,3%.

Данный фонд, начавший работу 15-го мая 2006-го года, относится к ПИФам смешанного типа, активы которого разделены преимущественно между акциями и облигациями для того чтобы на растущих рынках обеспечивать пайщикам прибыль максимально приближенную к той, что могут получать ПИФы акций, а на медвежьих не допускать свойственных им убытков и обеспечивать небольшой, но стабильный доход как ПИФы бондов. С этой целью УК постоянно следит за ситуацией в экономике и оперативно перераспределяет активы, если это нужно.

В данный момент конфигурация долей чистых активов фонда выглядит так:

  • акции – 43,5%;
  • бонды – 35,1%;
  • паи других фондов – 9,5%;
  • деньги – 7,1%;
  • депозитарные расписки – 4,8%.

По отраслям структура у портфеля следующая:

  • нефть и газ – 30,11%;
  • прочее – 19,52%;
  • финансовый сектор – 19,42%;
  • транспорт – 11,73%;
  • паи фондов – 9,87%;
  • металлургия и добыча – 9,35%.

Среди активов ПИФа можно обнаружить такие облигации как ГТЛК 001P-03 (8,72%), АФК Система 001P-04 (8,43%) или МОЭСК БО-06 (7,37%), а также акции Лукойл (7,38%) и Сбербанка (7,21%).

В плане доходности последний год выдался для фонда неудачным – стоимость пая сегодня по сравнению с прошлогодним значением меньше на 1,63%, трехлетний доход составил 47,05%. СЧА ПИФа – 885,52 млн. руб., а число вкладчиков около 3685.

Размеры комиссий у фонда следующие: УК берет себе 2,8%, прочие расходы, аудит и т.д. отнимают стандартные значения. Надбавка связана с количеством вложенных денег: если меньше 500 тыс. руб., то 1,19%, от 500 тыс. до 3 млн. – 0,76%, если больше, то 0,42%. Скидка зависит от срока инвестиций: до года – 1%, от года до 730 дней – 0,5%, более – 0%.

Образован в конце апреля 2003-го года и относится к числу ПИФов Альфа Банка, зарабатывающих на облигациях, однако во времена рыночного подъема для увеличения доходности, может вкладывать определенную долю средств и в отечественные ликвидные акции. Цель и стратегия, которые определены управляющими для данного ПИФа, состоят в том, чтобы независимо от ситуации на фондовом рынке получать ежегодную прибыль больше, чем могут обеспечить банковские вклады, при этом соблюдая минимальный риск посредством вложения большинства средств в надежные высокодоходные облигации.

Сегодня в портфеле лишь 2 типа активов: облигации (97,4%) и денежные средства (2,6%), по отраслям же он разделен следующим образом:

  • металлургия и добыча – 22,9%;
  • нефть и газ – 21%;
  • транспорт – 18,9%;
  • финансы – 17,1%;
  • прочее – 13,6%;
  • телекоммуникации и связь – 6,5%.

Среди бондов, которыми владеет ПИФ, можно обнаружить Роснефть 001Р-02 (7,65%), ГТЛК 001P-03 (6,92%), ЧТПЗ 001Р-02 (6,06%), Трансмашхолдинг ПБО-01 (5,83%) и другие. В результате такая стратегия дала 13,15% прибыли за 12 месяцев и 38,03% за 36. СЧА составляет внушительные 6,71 млрд. руб. и судя по графикам растет внушительными темпами – +660% за год и +853,53% за 3 года. Количество инвесторов фонда – 4680.

Условия инвестирования сходны с предыдущим ПИФом – 1000 руб. минимальная сумма взноса для тех, кто еще не является владельцами паев. Комиссия УК – 1,5%, остальные вознаграждения сходны с предыдущим фондом, надбавки тоже аналогичны, а вот условия по скидке немного отличаются:

  • 1% при вложении денег до полугода;
  • 0,5%, если от 184 до года;
  • отсутствует, если дольше чем на год.

ПИФ предоставляет возможность заработать на инвестировании в надежные бонды, как и предыдущий, действует с конца апреля 2003-го. Стратегия мало чем отличает от других классических фондов облигаций: покупка наиболее доходных и проверенных бондов, дающих прибыль, которая будет превышать ставки по лучшим рублевым депозитам в банках. Для диверсификации, часть средств может быть вложена в валютные облигации и деньги. Общий объем облигаций сегодня равен 97,8%, денежных средств – 2,2%.

Отраслевая структура портфеля дает следующую картину:

  • прочее – 22,3%;
  • транспорт – 20,1%;
  • металлургия и добыча – 17,1%;
  • нефть и газ – 15,2%;
  • финансы – 15%;
  • электроэнергетика – 10,3%.
Читать еще:  Ищу инвестора в россии

Наибольшую долю в активах составляют бонды Роснефти 001Р-02 (6,46%), Трансмашхолдинга ПБО-01 (6,43%), ГТЛК 001P-03 (6,34%), ЧТПЗ 001P-01 (5,37%), ХК Металлоинвест БО-02 (5,29%). Годовая доходность равна 12,17%, трехлетняя 39,88%. СЧА – 6,47 млрд. руб., число пайщиков – около 5284.

Единственным отличием в комиссиях является размер вознаграждения УК, который равен 1,3%, все остальные тарифы как у фонда «Облигации Плюс».

Возник 30 сентября 2005-го года и на сегодня объединяет более 8500 пайщиков. По названию можно догадаться, что фонд ориентируется на вложения в ликвидные акции российских и международных компаний из разных отраслей, главный критерий – высокий потенциал роста. Для страхования от рисков управляющие полагаются не только на анализ отраслей и отдельных компаний, но и вкладывают часть средств в отличные от акций (66,7%) активы: бонды (10,2%), паи других фондов (5,5%), валюту (7,6%), депозитарные расписки (10%).

Состав портфеля по отраслям выглядит так:

  • нефть и газ – 36,7%;
  • прочее – 16,5%;
  • металлургия и добыча – 15,9%;
  • финансы – 15,2%;
  • гособлигации – 10,2%;
  • паи фондов – 5,5%.

В активах ПИФа имеются акции Сбербанка России (13,33%), ГМК Норильский никель (13,25%), Лукойла (12,03%), ГАЗПРОМа (10,88%) и др. Что касается результативности такой стратегии, то за 3 года доходность составила более 90%, а за год 2,99%. Стоимость пая сегодня составляет 3458 руб., СЧА достигает 1,54 млрд., а количество пайщиков – 8565 человек.

Комиссия УК для данного ПИФа равна 3,1%, депозитарий, регистраторы и аудит берут 1,02%, на прочие расходы приходится только 0,5% затрат. Надбавка при вложении менее чем 500 тыс. руб. – 1,4%, от 500 до 3 млн. – 0,9%, более – 0,5%; скидка, как и в других фондах зависит от срока инвестиций: если на год и меньше – 1,5%, от года до 730 дней – 1%, если более то не взимается.

Фонды с названием «Еврооблигации» присутствуют, наверное, у каждой российской управляющей компании и цель у них всегда одна – инвестиции в евробонды. Действовать начал с того же время что и «Ликвидные акции» и осуществляет вложение в государственные евробонды РФ, отечественных и зарубежных корпораций и банков, что позволяет в перспективе получать прибыль лучшую чем на вкладах в валютные депозиты.

Все активы разделены между еврооблигациями (85,30%) и денежными средствами (14,70%), что, по мнению управляющих, в данный момент является оптимальным. Отраслевое же деление выглядит так:

  • финансы – 27%;
  • нефть и газ – 20,4%;
  • телекоммуникации и связь – 16,6%;
  • прочее – 14,7%;
  • металлургия и добыча – 14%;
  • транспорт – 7,3%.

Среди основных евробондов в активах ПИФа присутствуют: Газпром 9.250% 23apr2019 (7,16%), ВТБ 6.950% 17oct2022 (6,96%), Газпром нефть 6% 27nov2023 (6,91%), Совкомфлот 5.375% 16jun2023 (6,87%) и др.

Пока что за последний год фонд принес своим пайщика только убытки – -7,42%, но трехлетний показатель доходности (+64,18%) свидетельствует, что не все так плохо. Число вкладчиков около 2149, а СЧА – 2,17 млрд. руб. Условия инвестирования такие же, как и у фонда «Альфа-Капитал Резерв».

Альфа Капитал — честный обзор

В далеком, 1992 году, когда фондовый рынок в стране лишь только зарождался, была создана управляющая компания Альфа-Капитал, которая позднее вошла в Альфа-Групп и по сей день является одной из крупнейших управляющих компаний в стране.

К Альфа-Групп принадлежит также и Альфа банк, один из крупнейших частных банков страны. О каких-либо ограничениях по действиям на фондовом рынке или отсутствии лицензий и речи не идёт. Альфа-Капитал имеет лицензии на управление ПИФами и НПФ, а также на управление ценными бумагами. Это неудивительно, ведь этот холдинг достаточно крупный и имеет хорошие отношения с Центральным банком России.

Своим клиентам, которых уже более 1 миллиона человек, компания предлагает множество готовых решений для инвестиций. Этому способствует огромное количество паевых инвестиционных фондов – в этом разнообразии каждый сможет себе найти фонд по душе, риск-устойчивости и желаемой доходности. Также Альфа-Капитал предоставляет возможность любому желающему открыть индивидуальный инвестиционный счёт, принимает деньги в прямое доверительное управление и занимается мультивалютными инвестициями.

Все свои ПИФы Альфа-Капитал разделила на 3 категории: классические, отраслевые и специализированные. В каждой из категорий представлено от 2 видов фондов, каждый представляет собой стратегию основанную на инвестировании в определенный класс активов (классический ПИФ) или отрасль. Также имеется возможность инвестировать в золото-валютный ПИФ который занимается исключительно покупкой золота.

Минимальная сумма инвестирования в подобные ПИФы – 1000 рублей. Последующие покупки паев могут быть меньше, от 100 рублей. Общая комиссия для держателей паев составляет примерно 4%, в зависимости от самого ПИФа, например вознаграждение управляющей компании от держателей паев Альфа-Капитал «Ликвидные акции» составляет 3,1%.

Доходности ПИФов представлены на сайте компании, их вы в любой момент можете проверить на других отраслевых ресурсах, которые предоставляют такую возможность. Компания не скрывает в том числе и убыточные ПИФы, что говорит о открытости и честности Альфа-Капитал. Доходности паев зависят от многих факторов в том числе от риска, который компания отдельно оценивает и предоставляет в виде графики.

Перед покупкой какого-либо пая, лучше всего проконсультироваться с независимым (обязательно с независимым) финансовым консультантом. Он подскажет вам как лучше будет поступить в вашей ситуации, проанализирует ваш риск-профиль и будет действовать в ваших интересах. Консультироваться с сотрудниками Альфа-Капитал точно не стоит. Во-первых, большинство из них слабо разбираются в инвестициях и не смогут ответить вам на вопрос, выходящий за рамки их справочной книги. Во-вторых, у них имеется определенный план продаж этих самых паевых инвестиционных фондов, следовательно они стараются настроить вас на вложения в их компанию, а не заботятся о вашем капитале.

Также Альфа-Капитал предоставляет клиентам возможность открыть ИИС – индивидуальный инвестиционный счёт. Главным преимуществом такого типа счёт перед обычным брокерским является гарантированный налоговый вычет от государства в размере НДФЛ (13% для тех кто работает официально). Своим клиентам Альфа предлагает готовые решения для такого типа счетов, доходность которых сопоставима с доходностью ПИФ.

Комиссии при пользовании услугами УК Альфа-Капитал в таком случае составят: 2% на входе в ИИС (при пополнении), 2% за доверительное управление по выбранной стратегии (на некоторых 1%). Тут уже решайте сами, что вам лучше: доверить управление профессионалам и отдавать им 4% за это, или самому вкладывать деньги в консервативные инструменты и делать это практически без потерь.

Для состоятельных людей, Альфа-Капитал может предложить услуги по прямому доверительному управлению. Вход в такую категорию инвесторов этой компании начинается от 5 миллионов рублей. В данном сегменте представлены два варианта сотрудничество: либо вы самостоятельно определяете свои интересы, срок инвестирования и его горизонты, либо же используете готовую стратегию от профессионалов Альфа-Капитал.

Отдельно хочется отметить персонал компании. Через 15 минут после того как я оставил заявку на сайте мне перезвонили из Альфа-Капитал и начали со мной уточняющую работу. Оператор очень вежлив, но если задать ему вопрос который выходит за рамки их скрипта, их мозг начинает подтормаживать и бывает что они не могут ответить на элементарный вопрос по своему продукту. Также вы скорее всего будете страдать от их настойчивости в продаже вам продуктов, любых. Вы только заикнетесь о вложении в ПИФ, как вас сразу же начнут атаковать отработкой возражений и подобными штуками из продаж. Это в целом весело, но немного сбивает от вашей цели консультации.

Вывод

В целом можно сказать, что компания Альфа-Капитал надежная и стабильная управляющая компания, с богатой историей и широкой линейкой продуктов. Вкладываться в их ПИФы может абсолютно любой человек, даже без каких-либо знаний финансовых рынков. Альфа предлагает хорошее качество, за средние по рынку комиссии – то что нужно начинающему инвестору, в начале пути накопления капитала. Но лучше всего, сначала разобраться в продуктах которые предлагает компания, получит знания о финансовых рынках и уже решать, паи какого фонда вам лучше покупать исходя из инвестиционного профиля. Если же вы состоятельный человек, Альфа-Капитал может предложить вам защиту вашего капитала с помощью консервативных инвестиций и недорогое обслуживание если вы решитесь отдать свои финансы им в доверительное управление.

Читать еще:  Значение слова инвестиции

Что делать если обманули?

Если Вас обманули, то оставьте свои данные в форме ниже или напишите нам на почту:

Паевые инвестиционные фонды

Профессиональное решение для тех, кто ценит свое время

  • Доступно — инвестиции от 100 руб
  • Легко — ваши средства под управлением профессионалов
  • Просто — не нужно следить за рынками, контроль изменений и корректировка портфеля инвестиций в руках экспертов

Паевой инвестиционный фонд — это портфель активов, например ценных бумаг (акций, облигаций, иных активов), которым управляет команда экспертов ООО УК «Альфа-Капитал». Вы инвестируете в долю этого портфеля — пай.

Вы инвестируете средства в паи фонда

Управляющие размещают средства в ценные бумаги и другие активы

Ваш доход зависит от изменения стоимости паев фонда

Инвестиции в акции и облигации передовых российских компаний: ПАО «ЛУКОЙЛ», ПАО «Газпром», ПАО «Сбербанк», ПАО «Магнит» и другие на 30.08.2019

«Альфа-Капитал Облигации Плюс»

Инвестиции в облигации: ПАО «НК «Роснефть», ПАО АФК «Система», ПАО «ГТЛК», Минфин РФ, ООО «Газпром капитал» и другие на 30.08.2019

«Альфа-Капитал Ликвидные акции»

Инвестиции в акции крупных компаний: ПАО «Сбербанк», ПАО «Аэрофлот», ПАО «Газпром», ПАО «ЛУКОЙЛ», ПАО «Газпром нефть» и другие на 30.08.2019

«Альфа-Капитал Индекс МосБиржи»

Инвестиции со 100%-ным участием в динамике российского рынка акций: ПАО «ЛУКОЙЛ», ПАО «Сбербанк», ПАО «Газпром», ПАО «Татнефть» и другие на 30.08.2019

Инвестиции в консервативный фонд рублёвых облигаций: ПАО «НК «Роснефть», ПАО АФК «Система», ПАО «ГТЛК», ПАО «СИБУР Холдинг» и другие на 30.08.2019

Инвестиции в акции компаний нефтегазового, нефтехимического и горно-металлургического сектора: ПАО «НК „Роснефть“, ПАО Газпром», ПАО «Транснефть», ПАО «ЛУКОЙЛ» и другие на 30.08.2019

Инвестиции в акции крупнейших иностранных инвестиционных фондов, повторяющих динамику цены золота: World Gold Trust Services LLC8, iShares Delaware Trust Sponsor LLC и другие на 30.08.2019

«Альфа-Капитал Глобальный баланс»

Средства фонда инвестируются в иностранные акции и облигации (еврооблигации) на 30.08.2019

Инвестирование преимущественно в долларовые еврооблигации государств, российских и иностранных компаний на 30.08.2019

Инвестиции в акции мировых hi-tech компаний: Мicrosoft,Alphabet Inc., Alibaba Group Holding Limited,Facebook Inc., EPAM Systems Inc. и другие на 30.08.2019

Онлайн или в любом отделении банка

Выберите фонд и оформите заявку на покупку

Оплатите паи на сумму от 100 руб

Отслеживайте изменение стоимости ваших паёв

В личном кабинете на сайте или мобильном приложении

В том числе у персонального менеджера

Что такое управляющая компания?

Компания, занимающиеся управлением имуществом паевых фонды и (или) негосударственных пенсионных фондов и (или) пенсионных накоплений на основании лицензии управляющей компании. Это команда профессионалов, состоящая из аналитиков, портфельных менеджеров и других специалистов, чьей профессией является Доверительное управление капиталами инвесторов.

Что такое инвестиционный пай?

Приобретая паи фонда Вы вкладываете деньги в портфель из ценных бумаг (акций, облигаций, иных финансовых инструментов), доля в этом портфеле называется пай.

В соответствии с законодательством, инвестиционный пай — это именная бездокументарная ценная бумага, удостоверяющая право собственности владельца на долю имущества паевого фонда. В качестве подтверждающего документа владелец паев получает выписку из реестра фонда с указанием количества паев, стоимости и даты их Приобретения.

Сколько можно заработать в паевом фонде?

Уровень доходности паевого фонда во многом зависит от его инвестиционной стратегии — чем она более рискованная, тем потенциально более доходным является фонд. При этом всегда стоит помнить главную заповедь рынка коллективных инвестиций: успехи в прошлом не гарантируют успехов в будущем, а стоимость пая может как увеличиваться, так и уменьшаться.

Какие налоги платит владелец паев фонда?

Налог на доходы физических лиц взимается управляющей компанией при выплате денежной компенсации за погашаемые паи и удерживается только в случае, если получен доход при продаже/погашении паев фонда. Вам не нужно обращаться в Налоговую, расчет и удержание налога за вас проведет управляющая компания при выплате денежных средств от продажи/погашения паев фонда.
При расчете налогооблагаемого дохода учитываются фактически произведенные расходы, связанные с приобретением паев, включая сумму приобретения, надбавки и скидки.
С частных инвесторов взимается налог на доходы физических лиц по ставке 13% для резидентов и 30% для нерезидентов.
Если сумма, выплаченная при погашении паев, меньше или равна сумме, уплаченной при покупке паев, налог не удерживается.

Какие налоговые льготы получает владелец паев фонда?

Если вы владеете паями на протяжении 3-х лет и более, то при продаже/погашении в случае получения дохода, вы имеете право на получение налогового вычета. Другими словами, вы можете не платить 13%, когда будете продавать паи ПИФа. Сумма, которая может быть освобождена от налогообложения, составляет не более 3 млн. руб. за каждый год владения.

*Указанную доходность показывают паи на 29.11.2019 год:

Наименование фонда и правила

Сведения о приросте расчетной стоимости инвестиционного пая на 29.11.2019

ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа-Капитал Баланс». Правила доверительного управления № 0500-94103344 зарегистрированы ФСФР России 13.04.2006 г.

за 3 месяца 6,23 %, за 6 месяцев 12,65 %, за 1 год 21,15%, за 3 года 56,35%.

ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа-Капитал Облигации Плюс». Правила доверительного управления № 0095-59893492 зарегистрированы ФКЦБ России 21.03.2003 г.

за 3 месяца 3,64 %, за 6 месяцев 7,31 %, за 1 год 13,78%, за 3 года 33,83%.

ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа-Капитал Индекс МосБиржи». Правила доверительного управления № 0695-94121916 зарегистрированы ФСФР России 12.12.2006 г.

за 3 месяца 7,84 %, за 6 месяцев 14,97 %, за 1 год 28,13%, за 3 года 58,03%.

ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа-Капитал Ресурсы». Правила доверительного управления № 0698-94121750 зарегистрированы ФСФР России 12.12.2006 г.

за 3 месяца 9,50 %, за 6 месяцев 16,17 %, за 1 год 22,04%, за 3 года 74,43%.

ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа-Капитал Технологии». Правила доверительного управления № 0699-94121833 зарегистрированы ФСФР России 12.12.2006 г.

₽ за 3 месяца 4,87 %, за 6 месяцев 13,98 %, за 1 год 11,21%, за 3 года 49,77%.
$ за 3 месяца 2,20 %, за 6 месяцев 15,69 %, за 1 год 15,61%, за 3 года 51,75%.

ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа-Капитал Резерв». Правила доверительного управления № 0094-59893648 зарегистрированы ФКЦБ России 21.03.2003 г.

за 3 месяца 3,73 %, за 6 месяцев 6,44 %, за 1 год 12,01%, за 3 года 32,12%.

ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа-Капитал Глобальный баланс». Правила доверительного управления № 0907-94126486 зарегистрированы ФСФР России 07.08.2007 г.

за 3 месяца 0,35 %, за 6 месяцев 8,52 %, за 1 год 15,63%, за 3 года −2,40 %.

ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа-Капитал Золото». Правила доверительного управления № 0908-94126724 зарегистрированы ФСФР России 07.08.2007 г.

за 3 месяца −7,26 %, за 6 месяцев 8,05 %, за 1 год 11,42%, за 3 года 11,24%.

ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа-Капитал Ликвидные акции». Правила доверительного управления № 0387-78483850 зарегистрированы ФСФР России 18.08.2005.

за 3 месяца 5,25 %, за 6 месяцев 12,89 %, за 1 год 22,65%, за 3 года 60,52%.

ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа-Капитал Еврооблигации». Правила доверительного управления № 0386-78483614 зарегистрированы ФСФР России 18.08.2005 г.

₽ за 3 месяца 0,32 %, за 6 месяцев 5,39 %, за 1 год 10,27%, за 3 года 19,06%.
$ за 3 месяца 4,47 %, за 6 месяцев 6,97 %, за 1 год 14,63%, за 3 года 20,63%.

Сведения о приросте расчетной стоимости инвестиционного пая в долларах США указаны исходя из расчетной стоимости инвестиционного пая в долларах США, рассчитанной исходя из официального курса Банка России по состоянию на соответствующие даты.

Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21-000-1- 00028 от 22 сентября 1998 года выдана ФСФР России. Правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами, находящимися под управлением ООО УК «Альфа-Капитал», предусмотрены надбавки к расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче и скидки к расчетной стоимости паев при их погашении. Обращаем Ваше внимание на то, что взимание скидок и надбавок уменьшает доходность инвестиций в инвестиционные паи паевых инвестиционных фондов. При определении прироста расчетной стоимости инвестиционного пая не учитываются надбавки к расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче и скидки с расчетной стоимости инвестиционных паев при их погашении. Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в инвестиционные фонды. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом. Подробную информацию о деятельности ООО УК «Альфа-Капитал» и паевых инвестиционных фондов, находящихся под ее управлением, включая тексты правил доверительного управления, всех изменений и дополнений к ним, а также сведения о местах приема заявок на приобретение, погашение и обмен инвестиционных паев Вы можете получить по адресу: 123001, Москва, ул. Садовая-Кудринская, д. 32, стр. 1. Телефоны: (495) 783-4-783, 8 (800) 200-28-28, а также на сайте ООО УК «Альфа- Капитал» в информационно-телекоммуникационной сети Интернет по адресу: alfacapital.ru. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Упоминаемые финансовые инструменты могут не подходить соответствующему клиенту.

Читать еще:  Объекты реального инвестирования

Банк не является поставщиком указанных продуктов и не несет ответственности за действия предоставляющей их компании. До приобретения финансовых продуктов компании-партнера внимательно ознакомьтесь с информацией и рисками по данному финансовому продукту, раскрытие которых требуется в соответствии с законодательством, а также иной информацией на сайте указанной организации в сети Интернет. Банк имеет договорные отношения с указанной компанией и получает или может получать вознаграждение за предложение ее услуг и финансовых продуктов.
Банк уведомляет, что денежные средства, уплачиваемые в рамках указанных продуктов, не являются застрахованными в соответствии с Федеральным законом от 23.12.2003 No 177-ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации». Инвестиции не являются банковским вкладом, не застрахованы в Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» и государство не дает никаких гарантий сохранности и возврата инвестируемых денежных средств.

Оставьте заявку и наши эксперты бесплатно проконсультируют и помогут в выборе

Альфа-Капитал

Альфа-Капитал — проанализируем?

ООО «Управляющая компания «Альфа-Капитал» — часть «Альфа-Групп», к которой относится Альфа-Банк. Они управляются через офшоры гибралтарской CTF Holdings Ltd. У «Альфа-Капитала» есть все необходимые документы, которые дают право заниматься доверительным управлением капитала квалифицированных, неквалифицированных и корпоративных инвесторов.

«Альфа-Капитал» работает с 1992 года. У этой компании более 400 офисов по всей стране: собственных, партнерских и принадлежащих Альфа-Банку.

Адрес «Альфа-Капитала»

Москва, ул. Садовая-Кудринская, д. 32, стр. 1, БЦ «Бронная Плаза». Это штаб-квартира. Те, кто живут в других городах России, могут найти ближайший офис компании в разделе «Контакты».

Как выйти на связь с «Альфа-Капиталом»

Лицензии

У «Альфа-Капитала» их 2.

На управление ПИФами, инвестиционными и негосударственными пенсионными фондами

На управление ценными бумагами

Достижения «Альфа-Капитала»

Суммарный объем активов компании превысил 380 млрд руб. Она получила награды:

Рейтинговое агентство «Эксперт РА» присвоило «Альфа-Капиталу» рейтинг А++, назвав компанию стабильной. А Национальное Рейтинговое Агентство — рейтинг ААА.

«Альфа-Капитал» утверждает: число ее клиентов превысило 1,2 млн человек. SMARTGUIDE не склонен этому верить.

Возьмем в пример ММВБ — крупнейшую российскую биржу. По состоянию на конец сентября 2019 года общее количество зарегистрированных там инвесторов, включая владельцев ИИС, приблизилось к отметке 2 млн человек. Есть подозрение, что «Альфа-Капитал» завышает свои показатели или хитрит со статистикой, записывая в клиенты всех подряд.

Что предлагают тем, кто откроют «Личный кабинет» на alfacapital.ru

Управляющая компания делит своих клиентов на 4 категории.

Кто относится к категории

Что предлагает «Альфа-Капитал»

Компании и организации, занимающиеся инвестиционной деятельностью

Закрытые ПИФы, структурные продукты, инвестиционные стратегии и банковские депозиты

Очень богатые люди

Вступить в закрытый клуб Alfa Capital Wealth. А также дополнительные привилегии и якобы улучшенные условия инвестирования

Все желающие инвестировать (без опыта и специального образования)

ПИФы, ИИС, доверительное управление

Инвесторы с определенным опытом и квалификацией. Требования к ним зависят от действующего законодательства

ПИФы, ИИС, довуправление и мультивалютные инвестиции с особыми условиями (как для состоятельных клиентов)

ПИФы «Альфа-Капитала»: что нужно знать

  • индекс Мосбиржи,
  • ликвидные акции,
  • акции роста,
  • золото,
  • баланс,
  • ресурсы,
  • еврооблигации,
  • облигации плюс,
  • бренды,
  • глобальный баланс,
  • резерв,
  • технологии.

Название указывает на направление, акции которого входят в фонд.

В отзывах о ПИФах «Альфа-Капитала» говорят, что в них можно вкладывать от 100 руб. до 10 млн руб. на 1–5 лет. Они отличаются уровнем риска и доходности. Судя по тому, что мы увидели на сайте alfacapital.ru, все варианты, которые предлагает управляющая компания, очень рискованные, кроме резерва.

Есть ПИФы с отрицательной доходностью. Например, по состоянию на конец сентября 2019 года технологии приносили прибыль в размере -9 %. То есть человек вкладывает 100 руб., а через год получает 91 руб.

В отзывах об «Альфа-Капитале» пишут: максимально доходный ПИФ — индекс Мосбиржи. Он составляет +22 %. Но есть большие сомнения в том, что это реальный показатель.

SMARTGUIDE информирует: доходность паевых инвестиционных фондов «Альфа-Капитала» зависит только от изменения стоимости паев. То есть клиентам не достаются дивиденды от акций, в которые они вложили деньги.

ИИС

Индивидуальный инвестиционный счет, который предлагают открыть владельцам «Личного кабинета» на alfacapital.ru, немного отличается от стандартного. В обычном ИИС можно самостоятельно выбирать, в какие инструменты вкладывать деньги и когда их продавать. А «Альфа-Капитал» предлагает 3 стратегии.

Управляющая компания ограничивает:

  • Размер инвестиций. От 10 тыс. руб. до 1 млн руб.
  • Срок вложения. От 1 года до 4 лет.

«Альфа-Капитал» обещает налоговый вычет (это одно из преимуществ ИИС, обеспеченное государством). Увы, его размер не учитывается в калькуляторе оценки доходности стратегий, который находится на сайте компании.

Доверительное управление от «Альфа-Капитала»

Управляющая компания предлагает вкладывать от 100 тыс. руб. до 1 млрд руб. Для этого есть 2 программы.

«Альфа денежный поток»

Управляющая компания обещает индивидуальные инвестиционные решения и защиту капитала. Второе вызывает вопросы. Потому что операции с активами финансовых рынков не защищаются страхованием. При этом «Альфа-Капитал» предлагает вкладывать в недооцененные инструменты или облигации госзайма. Как будет реализована защита, непонятно.

Мультивалютные инвестиции

Они доступны только квалифицированным инвесторам. Отзывы об «Альфа-Капитале» дают понять: прежде чем вложить деньги, нужно пройти подтверждающее квалификацию тестирование.

Управляющая компания предлагает 9 инвестиционных стратегий, куда входят акции, валюта и другие активы. По состоянию на конец сентября 2019-го их годовая доходность варьировалась от -7,83 % до 20,57 %. То есть некоторые стратегии были убыточными.

Отзывы о компании «Альфа-Капитал»

У нее неоднозначная репутация. О ней говорят плохо. Особенно частные неквалифицированные инвесторы. Многие из тех, кто вложили средства в ПИФы, не только не получили прибыль, но и вернули меньше, чем отдали.

Клиенты Альфа-Банка рассказывают о том, что их отговаривали открывать депозит. А вместо этого рекомендовали вложить в фонды «Альфа-Капитала». Потом без их ведома открывали счета с самым дорогим обслуживанием. В итоге они с трудом вернули свой капитал.

Отзывы клиентов об «Альфа-Капитале» говорят, что он неохотно отдает деньги. Сроки сдвигаются на недели, а иногда и на месяцы. Представители компании не всегда сразу зачисляют средства в ПИФы. Подтверждены случаи задержек длительностью больше месяца.

Рекомендации SMARTGUIDE

«Альфа-Капитал» управляется из офшора. Главная цель этой компании — навязать как можно больше платных услуг. Она завышает показатели доходности, пытается присвоить каждую копейку и берет несколько тысяч рублей за обслуживание счета. При этом доход ее клиентов не покрывает эти затраты.

Отзывы об «Альфа-Капитале» за 2019 год говорят: чтобы сотрудничать с этой компанией, нужно максимально внимательно читать договор и требовать подтверждения всех операций. В том числе зачисления средств на счет.

«Альфа-Капитал» нельзя назвать надежным брокером, особенно в условиях текущей ситуации в банковском секторе. Он приписывает себе необоснованные достижения и гордится наградами от давно замаравшейся НАУФОР.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector
×
×