Luck-lady.ru

Настольная книга финансиста
1 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Межгосударственные финансово кредитные институты это

Международные финансовые и кредитные институты

В целях развития сотрудничества и обеспечения целостности и стабилизации всемирного хозяйства в основном после второй мировой войны созданы международные валютно-кредитные и финансовые организации. Среди них ведущее место занимают Международный валютный фонд (МВФ) и группа Всемирного банка (ВБ), организованные на основе Бреттонвудского соглашения стран-участниц международной конференции. СССР не ратифицировал этого соглашения в связи с «холодной войной» между Востоком и Западом.

Группа ВБ включает Международный банк реконструкции и развития (МБРР) и три его филиала.

В дополнение к собственному капиталу международные финансовые институты прибегают к заемным средствам.

Основные задачи МВФ заключаются в следующем:

• содействие сбалансированному росту международной торговли;

• предоставление кредитов странам-членам (сроком от трех до пяти лет) для преодоления валютных трудностей, связанных с дефицитом их платежного баланса;

• отмена валютных ограничений;

• межгосударственное валютное регулирование путем контроля за соблюдением структурных принципов мировой валютной системы, зафиксированных в Уставе фонда.

Возможность получить кредит МВФ ограничена следующими условиями:

• лимитируется размер заимствования страны в зависимости от ее квоты;

• фонд предъявляет определенные требования, иногда жесткие, к стране-заемщице, которая должна выполнить макроэкономическую стабилизационную программу. Это позволяет Фонду воздействовать на экономику стран-должников.

В отличие от МВФ большинство кредитов МБРР — долгосрочные (15-20 лет).

МБРР, как и МВФ, предоставляют не только стабилизационные, но и структурные кредиты (на осуществление программ, направленных на структурные реформы в экономике). Их деятельность взаимно увязана, они дополняют друг друга. Причем членом МБРР может стать лишь член МВФ.

Специфика МБРР заключается в наличии у него трех филиалов:

Международная ассоциация развития (MAP создана в 1960 г.) предоставляет льготные беспроцентные кредиты на срок 35-40 лет наименее развитым странам-членам МБРР, взимает лишь комиссию в размере 3/4% на покрытие административных расходов. Цель этих кредитов — поощрение экспорта товаров из развитых стран в беднейшие страны.

Международная финансовая корпорация (МФК создана в 1956 г.) стимулирует направление частных инвестиций в промышленность развивающихся стран для роста частного сектора. Кредиты предоставляются наиболее рентабельным предприятиям на срок до пятнадцати лет (в среднем от трех до семи лет). Специфика кредитов МФК заключается в отсутствии требования правительственных гарантий в отличие от МБРР и MAP, так как частный капитал стремится избежать государственного контроля.

Многостороннее агентство по гарантированию инвестиций (МАГИ создано в 1988 г.) осуществляет страхование (сроком от пятнадцати до двадцати лет) прямых инвестиций от некоммерческих рисков, консультирует правительственные органы по вопросам иностранных инвестиций. Членами МАГИ являются только члены МБРР.

Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР) создан в 1990 г., местонахождение — Лондон. Главная цель ЕБРР — способствовать переходу к рыночной экономике в государствах бывшего СССР, странах Центральной и Восточной Европы. ЕБРР кредитует проекты лишь в определенных пределах.

Ресурсы ЕБРР формируются по аналогии с МБРР. Однако доля оплаченного акционерного капитала ЕБРР выше (30% по сравнению с 7%).

ЕБРР специализируется на кредитовании производства (включая проектное финансирование), оказании технического содействия реконструкции и развитию инфраструктуры (включая экологические программы), инвестициях в акционерный капитал, особенно приватизируемых предприятий. Преимущественные сферы деятельности ЕБРР, — финансовый, банковский секторы, энергетика, телекоммуникационная инфраструктура, транспорт, сельское хозяйство. Большое внимание уделяется поддержке малого бизнеса. Региональные банки развития созданы в 60-х гг. в Азии, Африке, Латинской Америке для решения специфических проблем и расширения сотрудничества развивающихся стран этих регионов.

Межамериканский банк развития(МаБР, Вашингтон, создан в 1959 г.), Африканский банк развития (АфБР, Абиджан, образован в 1963 г.) и Азиатский банк развития (АзБР, Манила, создан в 1965 г.) преследуют единые цели: долгосрочное кредитование проектов развития соответствующих регионов, кредитование региональных объединений. Общей чертой этих банков является существенное влияние на их деятельность развитых стран, которым принадлежит значительная часть капитала банков и они составляют примерно 1/3 их членов.

К основным региональным организациям ЕС относятся:

Европейский инвестиционном банк (ЕИБ, Люксембург) предоставляет кредиты на срок от семи до двадцати лет, а развивающимся странам — до сорока лет. Цель ЕИБ — развитие отсталых регионов стран ЕС, реконструкция предприятий, создание совместных хозяйственных объектов, развитие приоритетных отраслей;

Европейский фонд развития (ЕФР, 1958 г.) проводит коллективную политику ЕС по отношению к развивающимся странам, координирует двусторонние программы официальной помощи развитию этих стран;

Европейский фонд ориентации и гарантирования сельского хозяйства (1969 г.) содействует созданию и развитию общего аграрного рынка («Зеленая Европа»);

Европейский фонд регионального развития (ЕФРР, 1975 г.) предоставляет кредиты за счет средств совместного бюджета ЕС с целью выравнивания региональных диспропорций в странах-членах, поскольку там насчитывается 25 беднейших районов, уровень жизни в которых в 2,5 раза ниже, чем в 25 наиболее процветающих;

Европейский валютный институт (ЕВИ, Франкфурт-на-Майне, 1994 г.) заменил Европейский фонд валютного сотрудничества, созданный в 1973 г., — это наднациональный орган в составе управляющих двенадцати центральных банков, осуществляющий координацию денежной и кредитной политики этих банков, содействует созданию системы европейских центральных банков и переходу к единой валюте. С июля 1998 г. ЕВИ заменен Европейским центральным банком, который выпускает евро. С 1999 г. начала действовать Европейская система центральных банков, которая включает Европейский центральный банк и центральные банки стран ЕС, перешедших к евро.

Особое место среди международных валютно-кредитных организаций занимает Банк международных расчетов (БМР, Базель, 1930 г.). По существу, это банк центральных банков (34 страны, 1999 г., в том числе Россия с 1996 г.). БМР содействует их сотрудничеству, принимает их депозиты и предоставляет кредиты. Специфической чертой БМР является выполнение функций банка-агента при международных расчетах по валютному клирингу (ныне клирингу по операциям частных коммерческих банков в ЭКЮ, замененных евро) и другим расчетам стран-членов.

Вопросы и тесты для самопроверки

Вопросы:

1. Какие факторы обусловили распространение международного кредита?

2. В чем заключается роль международного кредита?

3. В каких случаях функционирование международного кредита может вызвать негативные последствия?

4. Какие выделяют виды международного кредита?

5. Чем обусловлено возникновение международных финансово — кредитных институтов?

6. Какие выделяют основные цели и направления деятельности Международного валютного фонда?

7. Какие выделяют виды механизмов кредитования Международного валютного фонда?

8. На что направлена деятельность всемирного банка?

9. Какие организации включает в себя Группа Всемирного Банка?

10. Какие основные направления деятельности Группы Всемирного Банка?

11. Какие выделяют основные цели и направления деятельности Европейского банка реконструкции и развития?

12. Какие выделяют основные цели и направления деятельности Банка международных расчетов?

13. Какие выделяют основные цели и направления деятельности Региональных банков развития Азии, Америки и Африки?

14. Каковы основные направления деятельности международных финансово – кредитных институтов в Республике Беларусь?

Тесты:

1.Международный кредит применяется:

1. Для финансирования государственных расходов.

2. Для движение ссудного капитала в сфере международных экономических отношений.

3. Для приобретения товаров населением.

4. Для передачи в аренду основных средств производства.

2. Международный кредит в зависимости от кредитора подразделяется на:

1. Государственный, частный.

2. Товарный, финансовый.

3. Валютный, торговый.

4. Обеспеченный, долгосрочный.

3. Международный кредит в зависимости от техники предоставления подразделяется на:

1. Товарный, валютный.

2. Государственный, торговый.

3. Обеспеченный, бланковый.

4. Факторинговый, акцептный.

4. Международный кредит в зависимости от срока предоставления подразделяется на:

1. Смешанный, частный.

2. Краткосрочный, долгосрочный.

3. Наличный, форфейтинговый.

4. Банковский, фирменный.

5. Организация, основной целью деятельности которой является содействие международному валютному сотрудничеству и стабильности мировой валютной системы – это:

1. Международный валютный фонд.

2. Всемирный банк.

3. Международная ассоциация развития.

4. Международная финансовая корпорация.

6. Организация, основной целью деятельности которой является содействие странам Центральной и Восточной Европы в создании рыночной экономики – это:

Читать еще:  Субъекты муниципального финансового контроля

1. Международный банк реконструкции и развития.

2. Многостороннее агентство по инвестиционным гарантиям.

3. Международный центр по урегулированию инвестиционных споров.

4. Европейский банк реконструкции и развития.

Международные финансово-кредитные организации;

После 2-ой мировой войны в целях развития международного сотрудничества были созданы международные кредитно-финансовые организации.

Международные финансово-кредитные институты – это международные организации, созданные на основе межгосударственных соглашений с целью регулирования кредитно-финансовых отношений между странами, содействия развитию экономических отношений, оказания кредитной политики.

Крупнейшими специализированными международными кредитно-финансовыми институтами являются: Международный валютный фонд (МВФ) и группа Всемирного банка (ВБ).

Международный валютный фонд (МВФ)— это международная валютно-кредитная организация, имеющая статус специализированного учреждения Организации Объединенных Наций (ООН), функционирующая с 1947 г. Правление МВФ находится в Вашингтоне. Важнейшим направлением деятельности МВФ являются его кредитные операции, осуществляемые только с официальными органами стран-членов (казначействами, центральными банками, стабилизационными фондами). Членами МВФ являются 185 стран.

Вступая в МВФ, каждая страна вносит определенную сумму взноса (квоты). Квоты образуют объединенные денежные запасы, которые МВФ использует для предоставления займов. Размер взноса (квоты) в капитал определяет возможность влияния страны на деятельность МВФ. Доля России в капитале МВФ – 2,8% (10-е место по величине квоты).

Основные задачи МВФ:

1) содействие развитию международной торговли и валютного сотрудничества;

2) предоставление кредитных ресурсов своим членам сроком от 3 до 5 лет при валютных затруднениях, связанных с неуравновешенностью платежных балансов;

3) валютное регулирование мировой валютной системы путем установления норм регулирования валютных курсов и валютных ограничений, а также контро­ля за соблюдением принципов международных расчетов.

Возможность получить кредит МВФ ограничена следующими условиями:

1) лимитируется размер заимствования страны в зависимости от ее квоты;

2) МВФ предъявляет требования к стране-заемщице по выполнению макроэкономической стабилизации в стране (устранить разбалансированность экономики, денежного обращения, погасить внешний долг).

Кроме прав, у любой страны, вступившей в МВФ и МБРР, возникает и ряд обязательств, исполнение кото­рых порой требует принятия не только экономических, но и сложных политических решений.

Важнейшим направлением в деятельности МВФ является выдача кредитов на реорганизацию экономики государств и субсидирование политики рыночных реформ. Для контроля за целевым расходованием кредитных средств, МВФ контролирует ход экономического развития страны в течение срока кредитования (страны-члены МВФ обязаны представлять информацию о золотых запасах и валютных резервах, о состоянии экономики, платежного баланса, денежного обращения, иностранных инвестициях, что позволяет контролировать платежеспособности стран). МВФ дает правительству консультации по проведению реформ в экономике, налоговой системе, банковском деле.

Группа Всемирного банкаявляется специализированным учреждением ООН и состоит из 5 тесно связанных друг с другом организаций (МБРР и 4 его подразделений):

1. Международный банк реконструкции и развития (МБРР) создан в 1945 г. на основе Бреттон-Вудского (США) соглашения ряда стран. Создавался как специализированное учреждение ООН. Операции начал в 1946 г. Первый кредит был выдан в 1947 г. ($250 млн. получила Франция на реконструкцию экономики, разрушенной Второй мировой войной).

Сейчас это межправительственная финансовая организация, которую иначе называют Всемирным банком. Основные задачи МБРР:

1) стимулирование экономического развития стран – членов МБРР;

2) содействие развитию международной торговли;

3) поддержание платежных балансов путем предоставления долгосрочных займов.

МБРР предоставляет кредиты на срок 15-20 лет для расширения производственных мощностей стран-членов банка. Займы предоставляются как государственным, так и частным предприятиям под гарантию их правительств.

Членами МБРР могут быть только страны – члены МВФ. Вес страны при голосовании зависит от доли акционерного участия в капитале МБРР. В настоящее время «семерка» государств (США, Япония, Германия, Великобритания, Франция, Италия, Канада) обладает 50 % всех голосов в Банке.

Россия является одним из 184 акционеров МБРР с 1992 г. В 1990-х гг. Россия получала кредитов до 2 млрд. долл. в год. Больше средств от него получали только Китай и Индия. Кредиты, предоставленные банком, были предназначены для развития инфраструктуры, восстановления экономики и проведения масштабных экономических реформ, на осуществление проектов в угольной и нефтяной промышленности, сельском хозяйстве.

2. Международная ассоциация развития (MAP)создана в 1960 г., объединяет 163 государства, предоставляет льготные беспроцентные кредиты на срок 35-40 лет наименее развитым странам-членам МБРР (которые не в состоянии брать кредиты у МБРР), взимая лишь комиссионное вознаграждение в размере 0,75% на покрытие административных расходов. Цель этих кредитов — поощрение экспорта товаров из развитых стран в беднейшие (прежде всего, африканские). Право на получение займов из МАР имеют страны с ВВП на душу населения не более $835.

3. Международная финансовая корпорация (МФК)создана в 1956 г. по инициативе США для решения (посредством прямого инвестирования) следующих задач:

1) развитие частного предпринимательства в промышленности развивающихся стран;

2) участие в формировании капитала частных предприятий;

3) предоставление кредитов без государственной гарантии высокорентабельным частным предприятиям. Кредиты выдаются сроком до 15 лет (чаще всего от 3 до 7 лет) в размере до 20% стоимости проекта.

В настоящее время МФК объединяет 175 государств.

4. Многостороннее агентство гарантирования инвестиций (МАГИ)создано в 1988 г., объединяет 158 государств, осуществляет страхование прямых инвестиций сроком до 20 лет путем предоставления гарантий иностранным инвесторам от потерь, вызываемых некоммерческими (например, политических) рисками (тем самым содействует иностранным инвестициям в развивающихся странах) и консультирует правительственные органы по вопросам прямых иностранных инвестиций.

5. Международный центр по урегулированию споров (МЦУИС)– независимая международная организация, основанная в 1995 г., которая проводит рассмотрение арбитражных споров между странами в процессе вешней торговли, оказывает консультирование по вопросам инвестиционного законодательства различных стран (издает журнал по правовым вопросам). МФК объединяет 134 государства.

Россия вступила в МВФ и группу ВБ в 1992 г. В настоящее время Россия является членом не только МВФ и группы ВБ, но и др. международных институтов: Европейского банка реконструкции и развития (ЕБРР), Банка международных расчетов (БМР) и др.

В рамках региональной европейской валютной системы созданы следующие основные валютно-кредитные организации:

1. Европейский инвестиционный банкобразован с целью предоставления кредитов сроком 20-25 лет на освоение отсталых районов, осуществление государственных проектов, модернизацию отраслевойструктуры производства.

2. Европейский фонд валютного сотрудничествасоздан с целью предоставления кредитов на покрытие дефицита платежного баланса стран — членов ЕВС, но при условии, что они выполняют программу стабилизации экономики.

3. Европейский банк реконструкции и развития(ЕБРР, создан в 1990 г., местонахождение — Лондон) оказывает содействие (путем кредитования инвестиционных проектов частного сектора) реформам в странах Центральной и Восточной Европы в связи с переходом экономики этих стран к рыночным отношениям, а также в развитии частного предпринимательства.

ЕБРР — это первый в Европе международный финансовый институт, в котором США не играют лидирующую роль. Активную роль в создании Евробанка сыграл СССР.

ЕБРР специализируется на кредитовании производства (включая проектное финансирование), оказании технического содействия реконструкции и развитию инфраструктуры (включая экологические программы), инвестициях в акционерный капитал, особенно приватизируемых предприятий. Преимущественные сферы деятельности ЕБРР, в том числе в России,- финансовый, банковский секторы, энергетика, телекоммуникационная инфраструктура, транспорт, сельское хозяйство. ЕБРР предоставляет консультационные услуги при разработке программ развития с целевыми инвестициями. Одна из стратегических задач ЕБРР — содействие приватизации, разгосударствлению предприятий, их структурной перестройке и модернизации. Кроме того, ЕБРР проводит консультации по этим вопросам.

ЕБРР избирательно определяет объекты кредитования с учетом российской специфики (отказываясь кредитовать предприятия игорного бизнеса, производство табачных изделий и крепких алкогольных напитков; предпочитает помогать модернизации пивоваренных заводов).

Созданный в 1994 г. ЕБРР Фонд поддержки малого бизнеса в России предоставил кредиты около 40 тыс. мелких предприятий исходя из критерия их платежеспособности. ЕБРР принимал участие в кредитовании некоторых рискованных с точки зрения инвесторов проектов. Например, он предоставлял кредиты для судостроительных компаний.

Читать еще:  Роль государственного финансового контроля

4. Парижский и Лондонский клуб— это группа главных государственных кредиторов мира. Парижский клуб выдает кредиты правительствам. Если какая-либо страна должник испытывает трудности в сбалансированности платежного баланса, клубы начинают проводить программу оздоровления экономики с помощью МВФ. Лондонский клуб объединяет около 1000 коммерческих банков, которые также предоставляют на определенных условиях кредиты.

5.Банк международных расчетов(БМР) – межгосударственный валютно-кредитный банк. БМР организован в 1930 г. Центральными банками Великобритании, Германии, Франции, Италии, Бельгии и группой американских банков. Соглашение о создании банка подписано в Базеле (Швейцария). По существу, это банк Центральных банков. Только Центральные банки имеют право владеть акциями БМР. БМР осуществляет обычные банковские операции с Центральными банками: депозитные, кредитные, расчетные, куплю-продажу и хранение золота.

БМР содействует сотрудничеству между центральными банками в области денежно-кредитной и валютной политики, способствует координации мер по надзору за деятельностью банков, их ликвидностью, платежеспособностью (устанавливает минимальные международные стандарты, в т.ч. достаточности капитала банков), способствует усилению внутреннего банковского контроля при оценке рисков, рыночной дисциплины и прозрачности информации. Ведущие банки обязаны соблюдать эти стандарты.

Специальная служба БМР (создана летом 1990 г.) оказывает техническую помощь центральным банкам и организует обучение банкиров.

БМР выполняет функций банка-агента при международных расчетах, в частности по валютному клирингу. БМР организует при необходимости коллективную валютную интервенцию центральных банков в целях поддержания курса ведущих валют, выступает попечителем по межправительственным кредитам, наблюдает за состоянием еврорынка, является ведущим информационно-исследовательским центром.

С 1996 г. БМР стал принимать новых членов (помимо стран Западной Европы) — Центральные банки стран Азии (Таиланда, Малайзии), Аргентины, Европейский центральный банк, России (с 1996 г.).

В настоящее время БМР объединяет банки 30 стран, главным образом европейских государств.

Как уже было отмечено, Россия в начале 90-х гг. вступила практически во все международные кредитные организации и на протяжении почти 10 лет активно привлекала кредитные средства данных организаций.

С начала 2000 г. процесс заимствования был прекращен, а, начиная с 2002 г. начался обратный процесс погашения долгосрочных обязательств. Причем, с частью международных организаций он идет с опережением графика, а с отдельными (МВФ, Парижский клуб кредиторов) уже завершен.

За это же время России удалось увеличить квоту (взнос) в уставные капиталы большинства международных организаций, что позволяет ей активнее участвовать в управленческой деятельности данных организаций.

Международные финансовые и кредитные институты

Международные валютно-кредитные и финансовые организации располагают большими полномочиями и ресурсами и призваны регулировать международные экономические отношения. Общая цель — развитие международного сотрудничества и обеспечение целостности и стабильности всемирного хозяйства. К таким организациям в первую очередь относятся: Международный валютный фонд (МВБ); группа Всемирного банка, включающая Международный банк реконструкции и развития (МБРР), Международную ассоциацию развития (MAP), Международную финансовую корпорацию (МФК), Многостороннее агентство по гарантированию инвестиций (МАГИ); Банк международных расчетов и Всемирная торговая организация (ВТО).

Международный валютный фонд(МВФ) был учрежден на международной валютно-финансовой конференции ООН, проходившей 1—22 июля 1944г. в Бреттон-Вудсе (США). Высший руководящий орган МВФ — Совет управляющих. Исполнительный орган — директорат. Штаб-квартира МВФ находится в Нью-Йорке.

МВФ предназначен для:

  • содействия развитию международной торговли и валютного сотрудничества;
  • поддержания устойчивости валютных паритетов и устранения валютных ограничений;
  • оказания финансовой помощи странам-участницам при дефиците платежного баланса путем предоставления кратко- и среднесрочных кредитов в иностранной валюте.

МВФ имеет статус специализированного учреждения ООН и служит институциональной основой мировой валютной системы.

Членство в МВФ является обязательным условием для вступления страны в Международный банк реконструкции и развития и другие, близкие ему валютно-кредитные организации.

Группа Всемирного банка (ВБ) — специализированное финансовое учреждение ООН со штаб-квартирой в Вашингтоне. В состав ВБ входят: МФРР, MAP, МФК и МАГИ. У каждого института, входящего в группу Всемирного банка, свои функции, но их деятельность подчинена единой стратегии.

Основными функциями ВБ являются:

  • инвестиционная деятельность в развивающихся странах;
  • аналитическая и консультативная деятельность по экономическим вопросам;
  • систематическая корректировка состава и содержания оказываемых услуг и деталей реализуемых программ;
  • посредничество в перераспределении ресурсов между богатыми и бедными странами.

Международный банк реконструкции и развития(МБРР) начал свою деятельность с июня 1946 г., МБРР — головной институт в группе Всемирного банка. Банк предоставляет займы развивающимся странам на срок 15—17 лет по более низким процентным ставкам, чем коммерческие банки. В МБРР действует в рамках следующих программ:

  • борьба с бедностью и экономическое управление;
  • социальное развитие и экология;
  • финансы, частный сектор, инфраструктура;
  • развитие человеческого потенциала.

Международная ассоциация развития(MAP) была образована в 1960г. Кредиты MAP выдаются развивающимся странам на срок от 35 до 40 лет, льготный период — 10 лет. Ссуды — беспроцентные, плата взимается только на покрытие административных издержек в размере 0,5% годовых. Льготные кредиты могут получить только те страны, которые по классификации ВБ относятся к группе государств с низкими доходами на душу населения. Все страны, являющиеся членами МБРР могут вступить в MAP.

Международная финансовая корпорация(МФК) образована в 1956г. с целью стимулирования частных инвестиций в экономику развивающихся стран, укрепления там частного сектора без получения правительственных гарантий.

МФК инвестирует средства в акционерные капиталы предприятий, которым оказывает кредитную поддержку, финансирует создание новых и реконструкцию действующих предприятий. Большое внимание МФК уделяет развитию малого бизнеса и охране окружающей среды.

Многостороннее агентство по гарантированию инвестиций (МАГИ)было создано в 1988г. для стимулирования прямых инвестиций в развивающиеся страны. МАГИ страхует инвестиции от некоммерческих рисков, к которым относятся:

МАГИ могут быть гарантированы следующие инвестиции:

  • взносы в денежной или материальной форме в акционерный капитал;
  • ссуды, предоставленные или гарантированные акционерами;
  • некоторые формы неакционерных прямых инвестиций. МАГИ, как правило, предоставляют гарантии сроком на 15 лет, а иногда и до 20 лет. При этом гарантии могут покрывать до 90% объема инвестиций. Деятельность МАГИ координируется с национальными страховыми компаниями.

Банк международных расчетов(БМР) — это первый международный банк, созданный в 1930г. с целью содействия сотрудничеству центральных банков Англии, Бельгии, Германии, Италии, Франции и Японии и обеспечения между ними международных расчетов. В настоящее время членами БМП являются более 30 государств. Управление деятельностью БМР осуществляется Общим собранием и Советом директоров. Основными функциями БМР являются:

  • обеспечение благоприятных условий для международных финансовых операций;
  • выполнение роли доверенного лица, при проведении межгосударственных расчетов участников;
  • проведение депозитно-ссудных, фондовых и других операций, в том числе с золотом;
  • осуществление межгосударственного регулирования валютно-кредитных отношений.

БМР также является крупным мировым экономическим информационно-исследовательским центром. При этом БМР активно сотрудничает с другими международными кредитно-финансовыми организациями.

Всемирная торговая организация(ВТО) — это международная межправительственная организация, созданная в 1994г. в соответствии с заключительным актом Уругвайского раунда и призванная заменить Генеральное соглашение по тарифам и торговле (ГАТТ).

Международные финансовые и кредитные институты

Международные кредитно-финансовые организации (институты) —

это международные организации, созданные на основе межгосударственных соглашений с целью регулирования кредитно-финансовых отношений между странами, содействия развитию экономических отношений, оказания кредитной политики.

Кредитно-финансовые отношения — это экономические отношения между кредитором и заемщиком при использовании кредита (ссуды) в денежной или товарной форме на условиях возвратности и обычно с выплатой процента.

В кредитно-финансовые отношения вступают почти все участники международных экономических отношений. Особенно нуждаются в кредитах участники внешней торговли. Международные кредитные отношения не ограничиваются отношениями организаций-экспортеров и организаций-импортеров, они неразрывно связаны с международными кредитно-финансовыми организациями.

Читать еще:  Государственные финансы это денежные отношения

Кредитование в иностранной валюте имеет следующие основные разновидности:

• кредитование экспортно-импортных операций внешней (международной) торговли;

• кредитование государственных нужд, связанных с погашением внешней задолженности иностранным государствам и банкам;

• кредитование совместных инвестиционных проектов государств, фирм, корпораций;

• кредитование банков по расчетным операциям;

• иные формы кредитования.

Международным кредитно-финансовым организациям принадлежит важнейшая роль в выполнении кредитно-финансовых операций и поддержании стабильности международных расчетов.

Крупнейшими специализированными международными кредитно-финансовыми институтами являются следующие:

1. Международный валютный фонд (МВФ). Создан на основе Бреттон-Вудских (США) соглашений в 1944 г., начал функционировать с 1947 г., является международной валютно-финансовой организацией. Значится в виде специализированного органа Организации Объединенных Наций. Персонал МВФ насчитывает 2000 чел., основной персонал находится в штаб-квартире МВФ в Вашингтоне. В МВФ вступили 178 стран, включая и Россию.

Цели создания МВФ:

• содействие развитию международной торговли и валютного сотрудничества путем установления норм регулирования валютных курсов и контроля за их соблюдением, многосторонней системы платежей и установления валютных ограничений;

• предоставление кредитных ресурсов своим членам при валютных затруднениях, связанных с неуравновешенностью платежных балансов;

• предоставление кредитов странам, испытывающим трудности в области платежного баланса.

Сейчас МВФ дает кредиты странам, испытывающим острую нужду в выполнении финансовых обязательств по отношению к другим странам. Кредиты выдаются при условии, что страна, которой дается кредит, обязуется проводить экономические реформы по программе МВФ. При этом МВФ диктует стране, на какие цели и как расходовать предоставленный кредит. Затем через своих экспертов

собирает информацию в стране о проводимой государством экономической политике.

В настоящее время страна-заемщик вносит в МВФ плату за услуги и компенсационные за подтверждение обязательства выдать кредит — 0,5% от занятой суммы, а также выплачивает проценты, как правило, 9% годовых.

Приоритетным направлением в деятельности МВФ стала выдача кредитов на реорганизацию экономики государств, субсидирование политики рыночных реформ. МВФ тщательно контролирует целевое использование предоставленных кредитов, а поэтому контролирует ход экономического развития страны в течение периода, на который выдан кредит, дает правительству консультации по проведению реформ в экономике, налоговой системе, банковском деле. Для определения платежеспособности стран МВФ обязует страны — члены МВФ представлять ему информацию о золотых запасах, валютных резервах, о состоянии экономики, платежного баланса, денежного обращения, заграничных инвестициях.

2. Международный банк реконструкции и развития (МБРР). Создан в 1945 г. на основе Бреттон-Вудских (США) соглашений ряда стран. Создавался как специализированное учреждение ООН. Операции начал в 1946 г. Сейчас это межправительственная финансовая организация, которую ныне называют Всемирным банком.

Основные задачи МБРР:

• стимулирование экономического развития стран — членов

• содействие развитию международной торговли;

• поддержание платежных балансов путем предоставления долгосрочных займов под достаточно высокий процент.

Займы предоставляются как государственным, так и частным предприятиям при наличии гарантий их правительств. Часть кредитов направляется в местные (региональные) банки развития, которые перераспределяют полученные от МБРР средства.

Членами МБРР могут быть только страны — члены МВФ. Вес страны при голосовании зависит от доли акционерного участия в капитале МБРР. В настоящее время «семерка» государств (США, Япония, Германия, Англия, Франция, Италия, Канада) обладает 50% голосов в Банке. Из 179 нынешних членов Банка Россия является одним из его акционеров. СССР оформил свое членство в Банке в 1991 г. В 1993 г. в Москве открыто представительство Банка. По информации Банка, Российская программа приватизации оказалась наиболее крупной из всех когда-либо реализованных в мире. Банк поддержал усилия правительства, дав свои политические рекомендации и выделив заём на проект по осуществлению приватизации в 90 млн долл. США и заём на развитие банковской системы в 200 млн долл. США.

Персонал Банка составляет 6000 чел. Штаб-квартира находится в Вашингтоне.

3. Европейский банк реконструкции и развития (Евробанк). Учрежден в 1990 г. Банк имеет целью оказание содействия странам Центральной и Восточной Европы в переходе к открытой экономике, ориентированной на рынок, а также в развитии частной предпринимательской инициативы.

Соглашение о создании Европейского банка реконструкции и развития принято представителями стран в Париже. Это первый в Европе международный финансовый институт, в котором США не играют лидирующую роль. Активную роль в создании Евробанка сыграл СССР.

В учредительных документах Банка записано, что ЕБРР обеспечивает финансирование конкретных проектов, инвестиционных программ, а также технического содействия в реконструкции и развитии инфраструктуры.

Членами Банка первоначально были 12 стран, в том числе СССР, а с 1992 г. — Россия. В 1995 г. у Банка было 60 акционеров из 58 стран. Штаб-квартира Евробанка размещается в Лондоне.

4. Европейский инвестиционный банк (ЕИБ). Создан в 1958 г. по римскому договору рядом государств Европы.

Цели создания банка:

• поддержка проектов, имеющих значение для нескольких стран — членов Европейского сообщества;

• финансирование развития остальных регионов Европы. Банк предоставляет долгосрочные кредиты (до 20 лет) и гарантии

частным и государственным предприятиям в целях развития отдельных регионов. Банк выдает кредиты на реконструкцию и строительство предприятий, создание совместных предприятий, строительство железных и автомобильных дорог, конверсию предприятий.

Учредителями Банка являются 10 государств. Сейчас Банк работает с 60 странами Европы и Африки.

5. Международная финансовая корпорация (МФК). Образована по инициативе США в 1956 г. Является филиалом МБРР (Всемирного банка).

Цель создания Международной финансовой корпорации:

• развитие частного предпринимательства в промышленности развивающихся стран;

• участие в формировании капитала частных предприятий;

• предоставление кредитов без государственной гарантии высокорентабельным частным предприятиям. Кредиты выдаются сроком до 15 лет в размере до 20% стоимости проекта.

6. Европейский фонд валютного сотрудничества (ЕФВС). Создан в 1973 г. в рамках Европейской валютной системы.

Цели создания ЕФВС:

• предоставление кредитов на покрытие дефицита платежного баланса стран — членов ЕФВС;

• укрепление Европейской валютной системы.

Кредиты предоставляются странам при условии выполнения ими программ стабилизации экономики. ЕФВС выполняет в рамках Европейской валютной системы функции кредитно-расчетного обслуживания стран — членов ЕВС.

7. Банк международных расчетов (БМР) — межгосударственный валютно-кредитный банк. БМР организован в 1930 г. центральными банками Англии, Германии, Франции, Италии, Бельгии и группой американских банков во главе с Банкирским домом Моргана. Соглашение о создании банка подписано в Базеле (Швейцария).

В 1931—1933 гг. к БМР присоединились центральные банки других стран Европы. В 1950—1970 гг. в банк вступили Япония, Канада, ЮАР. В 1982 г. членами БМР стали восточно-европейские страны (кроме СССР, ГДР и других социалистических стран, которые создали Международный банк экономического сотрудничества).

• облегчить расчеты по репарационным платежам Германии и военным долгам;

• содействовать сотрудничеству центральных банков и расчетов между ними.

Свою главную функцию содействия расчетам между центральными банками стран БМР сохраняет до сих пор. Он объединяет банки 30 стран, главным образом европейских государств. С 1979 г. БМР проводит расчеты между банками стран — участниц Европейской валютной системы, выполняет функции депозитария Европейского объединения угля и стали, совершает операции по поручениям отдельных стран.

Банк международных расчетов выполняет депозитные, кредитные, валютные операции, куплю-продажу и хранение золота, выступает агентом центральных банков.

Будучи западноевропейским международным банком, БМР осуществляет межгосударственное регулирование валютно-кредитных отношений.

Рассмотренные выше кредитно-финансовые организации являются наиболее крупными и влиятельными международными институтами, созданными на основе международных соглашений.

Кроме указанных выше организаций в мире имеется еще множество региональных кредитно-финансовых организаций. Например, можно отметить такие организации, как Банк Франции для внешней торговли, Африканский банк развития, Азиатский банк развития, инвестиционные агентства и др.

Дата добавления: 2015-04-18 ; просмотров: 18 ; Нарушение авторских прав

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector